ประสบการณ์ – Page 2 – Avenger Planner

ประสบการณ์

12/12/2019

ก่อนจะสำเร็จเป็นแผนการเงินองค์รวมฉบับหนึ่ง… นักวางแผนการเงินต้องทำอะไรบ้าง

ก่อนที่นักวางแผนการเงินจะทำแผนการเงินแบบองค์รวมออกมาได้หนึ่งฉบับนั้น ต้องผ่านขั้นตอนและกระบวนการต่างๆ พอสมควร ยิ่งแผนการเงินนั้นมีข้อมูลที่ต้องรวบรวมมาก มีเป้าหมายที่ต้องการหลายเป้าหมาย ก็เป็นไปได้ที่จะใช้เวลาในการวิเคราะห์และจัดทำแผนการเงินนานยิ่งขึ้น โดยปกติแล้วนักวางแผนการเงิน Avenger Planner จะใช้เวลาทำแผนการเงินประมาณ 2-3 สัปดาห์ […]
07/10/2019

แค่ทำตามแผนยังไม่พอ… ควรต้องเข้าใจที่มาของแผนด้วย

ขึ้นชื่อว่าแผน อันเป็นสิ่งที่คิดและเตรียมการไว้ล่วงหน้า ย่อมมีโอกาสผิดพลาดได้ เพราะไม่มีใครรู้อนาคต กระทั่งแผนที่มีความสำคัญมากๆ และเราตั้งใจวางแผนให้สมบูรณ์แบบที่สุด ก็ยังคงมีโอกาสผิดพลาดได้อยู่ดี แต่นั่นก็ไม่ได้แปลว่า การวางแผนเป็นสิ่งที่ไม่สำคัญนะครับ สิ่งสำคัญยิ่งกว่าการมีแผนที่ดี ดไวต์ ดี. […]
05/07/2019

กรณีศึกษา : นักวางแผนการเงิน วางแผนการเงินให้ตัวเองอย่างไร ?

เมื่อพูดถึงอาชีพ นักวางแผนการเงิน คำถามเกี่ยวกับอาชีพที่ผมมักจะได้รับอยู่เสมอ ก็เช่น “อาชีพนี้ ทำแล้วรวยจริงรึเปล่า?” “มีรายได้จากไหน ถ้าพี่ไม่ซื้ออะไรกับน้องเลย แล้วน้องจะอยู่ได้ยังไง ?” “มาวางแผนให้คนอื่นแบบนี้ แล้วตัวเองวางแผนให้ตัวเองยังไง […]
24/01/2019

จัดการอย่างไร… หากไม่สามารถทำตามแผนได้ทุกเป้าหมาย

ในการวางแผนการเงินแบบองค์รวมนั้น หนึ่งในปัญหาที่มักต้องเจออยู่เสมอก็คือ การไม่สามารถบรรลุหลาย ๆ เป้าหมาย หรือไม่สามารถทำตามแผนการเงินทุกเรื่องให้สำเร็จไปพร้อมกันได้ โดยเฉพาะกับคนที่มีเป้าหมาย หรือแผนที่ต้องทำหลายอย่างไปพร้อม ๆ กัน เช่น ต้องลงทุนเพื่อเป้าหมายเกษียณอายุ เก็บเงินเพื่อการศึกษาบุตร […]
30/12/2018

ปรับแนวคิดและสร้างเสริมพฤติกรรมทางการเงินที่ดี… ต้อนรับปีใหม่ 2019

สวัสดีปีใหม่ 2562 ในโอกาสปีใหม่ พ.ศ. 2562 นี้ ทีมงาน Avenger Planner ทุกคน ขอสวัสดีปีใหม่ท่านลูกค้าที่เคารพ และท่านผู้อ่านทุกท่าน […]
14/03/2018

Start with Why : ทำไมเราถึงมาเป็นนักวางแผนการเงินทีมนี้

ตลอดระยะเวลาที่ผมได้ทำงานเป็นนักวางแผนการเงินให้กับทีม Avenger Planner มา คำถามหนึ่งที่ผมมักจะได้รับจากลูกค้าที่มาวางแผนด้วย คือคำถามที่ว่า.. ซึ่งก็เป็นคำถามที่พอจะเข้าใจได้ เนื่องจากหากใครศึกษาข้อมูลบริการของเรามาแล้ว ก็จะพบว่า เราไม่ได้เก็บค่าบริการการให้คำปรึกษา ทำให้รายได้ทางเดียวของเราจากงานนี้อยู่ที่ค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำกองทุนรวมและประกันต่างๆ แต่เพียงอย่างเดียว […]
21/12/2017

10 ข้อควรพิจารณาสำหรับการวางแผนการเงินองค์รวมอย่างรัดกุม

แนวทางการวางแผนการเงินของพวกเรา Avenger Planner นั้น นอกเหนือจากจะเป็นการวางแผนแบบ “องค์รวม” คือไม่ได้วางแผนเฉพาะบางเรื่อง แต่จะวางแผนทุกด้านที่เกี่ยวกับการเงิน ไม่ว่าจะแผนการลงทุน แผนประกันชีวิต/ประกันสุขภาพ/ประกันภัย การบริหารรายรับรายจ่าย การบริหารหนี้สิน […]
20/12/2017

นักวางแผนการเงิน : เพื่อนคู่คิด ที่ช่วยคุณ (คิด) ได้มากกว่าเรื่องเงิน

ผมเชื่อว่าหลายๆ ท่านที่เคยได้ยินคำว่า นักวางแผนการเงิน อาจคิดว่า นักวางแผนการเงิน ต้องเป็นคนที่ให้คำแนะนำ ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับเรื่องเงินๆ ทองๆ เรื่องความมั่งคั่ง เรื่องการลงทุน และคนที่จะใช้บริการนั้นก็ต้องมีเงิน ไม่มีภาระ […]
18/09/2017

เรื่องเล่า 3 ปี จากประสบการณ์การเป็นนักวางแผนการเงินอิสระ

ผมเพิ่งได้รู้จักคำว่า “นักวางแผนการเงิน” หรือ “ที่ปรึกษาการเงิน” เป็นครั้งแรก ก็เมื่อได้เข้ามาทำอาชีพเป็นตัวแทนประกันชีวิต เมื่อประมาณ 3 ปีที่แล้ว ในเวลานั้น ผมอยู่ในช่วงหัวเลี้ยวหัวต่อของชีวิต เป็นคนหนุ่มไร้เดียงสา […]