ยีน – ภานุพงศ์ แต่งอักษร CFP®
Senior Planner
ประวัติการศึกษา
ป.โท MBA (มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์)
ป.ตรี เศรษฐศาสตร์ เอกการเงินธนาคาร เกียรตินิยมอันดับสอง
(มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์)
อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
วิทยากรการเงิน
นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
ผมเริ่มทำงานสายสินเชื่อธุรกิจของธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ เป็นเวลากว่า 9 ปี โดยได้นำความรู้ด้านเศรษฐศาสตร์ การเงิน การบริหารธุรกิจมาประยุกต์ใช้ในการทำงาน วิเคราะห์ข้อมูล ประเมินความเสี่ยง และให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าสินเชื่อธุรกิจ วงเงิน 100 – 500 ล้านบาท
การทำงานในฐานะ Relationship Manager ได้ดูแลใกล้ชิดกับลูกค้าธุรกิจมากมาย ทำให้เห็นถึงความสำคัญของการวางแผน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนธุรกิจ การบริหารจัดการเงินลงทุน หรือแม้แต่การวางแผนชีวิต ซึ่งสิ่งเหล่านี้ล้วนเป็นแรงผลักดันสำคัญที่ทำให้ผมสนใจการวางแผนการเงินของตนเอง และเริ่มศึกษาหาความรู้เพิ่มเติม
จนได้พบกับหลักสูตร Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งครอบคลุมความรู้ด้านการวางแผนการเงินแบบองค์รวม ทั้งด้านพื้นฐานการเงิน การลงทุน ประกันชีวิต การวางแผนเกษียณ ภาษี และมรดก ผมตัดสินใจเข้าอบรมและสามารถสอบผ่านจนได้รับคุณวุฒิ CFP® ในปี 2562
อย่างไรก็ตามการนำความรู้จากหลักสูตร CFP® มาประยุกต์ใช้วางแผนการเงินให้ลูกค้านั้น กลุ่มลูกค้าแต่ละรายก็มีความแตกต่างกัน เราจึงควรเลือกแนวทางการวางแผนการเงินที่เหมาะสมให้ลูกค้า ซึ่งผมก็มาเจอแนวทางวางแผนการเงินของทีม Avenger Planner ที่เน้นวางแผนการเงิน โดยยึดประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ มีการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ต่างๆ ตามความจำเป็นของลูกค้า ทำให้ลูกค้าที่ได้รับบริการรู้สึกอุ่นใจ ที่มีนักวางแผนการเงินช่วยให้คำปรึกษา และจัดทำแผนการเงินให้ในแนวทางที่เหมาะสม โดยนักวางแผนการเงินจะค่อยดูแลลูกค้าแต่ละรายอย่างต่อเนื่อง
เมื่อลูกค้าดำเนินการตามแผน พอร์ตลงทุนมีการเติบโต มีความมั่งคั่งเพิ่ม นักวางแผนการเงินผู้ดูแล จะค่อยๆ มีรายได้เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ซึ่งถือเป็นการ Align ผลประโยชน์ระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาอย่างมีเหตุมีผล ผมจึงสมัครเข้าร่วมทีม Avenger Planner รุ่นที่ 4 ในปี 2562 โดยผ่านขั้นตอนการพัฒนาของทีมเป็นระยะเวลาร่วม 1 ปี และเริ่มเป็นนักวางแผนการเงิน ดูแลลูกค้าตั้งแต่ปี 2563
เมื่อดูแลลูกค้าเพิ่มขึ้น จะยิ่งมีประสบการณ์และความชำนาญมากขึ้น ช่วยขยายขอบเขตความรู้ความเชี่ยวชาญให้ใหญ่ขึ้นเรื่อยๆ โดยการทำงานเป็นนักวางแผนการเงินตลอดระยะเวลากว่า 5 ปี ผ่านการดูแลลูกค้ามากกว่า 100 ท่าน ทำให้เติบโตขึ้นเป็น Senior Planner ของทีม
ผมเชื่อว่าเมื่อการเงินดี ชีวิตก็จะดี และผมมุ่งมั่นที่จะเป็นพลังหนุนสำคัญให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่ตั้งใจไว้
ป.โท MBA (มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์)
ป.ตรี เศรษฐศาสตร์ เอกการเงินธนาคาร เกียรตินิยมอันดับสอง
(มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์)
อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
วิทยากรการเงิน
นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
ผมเริ่มทำงานสายสินเชื่อธุรกิจของธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ เป็นเวลากว่า 9 ปี โดยได้นำความรู้ด้านเศรษฐศาสตร์ การเงิน การบริหารธุรกิจมาประยุกต์ใช้ในการทำงาน วิเคราะห์ข้อมูล ประเมินความเสี่ยง และให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าสินเชื่อธุรกิจ วงเงิน 100 – 500 ล้านบาท
การทำงานในฐานะ Relationship Manager ได้ดูแลใกล้ชิดกับลูกค้าธุรกิจมากมาย ทำให้เห็นถึงความสำคัญของการวางแผน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนธุรกิจ การบริหารจัดการเงินลงทุน หรือแม้แต่การวางแผนชีวิต ซึ่งสิ่งเหล่านี้ล้วนเป็นแรงผลักดันสำคัญที่ทำให้ผมสนใจการวางแผนการเงินของตนเอง และเริ่มศึกษาหาความรู้เพิ่มเติม
จนได้พบกับหลักสูตร Certified Financial Planner (CFP®) ซึ่งครอบคลุมความรู้ด้านการวางแผนการเงินแบบองค์รวม ทั้งด้านพื้นฐานการเงิน การลงทุน ประกันชีวิต การวางแผนเกษียณ ภาษี และมรดก ผมตัดสินใจเข้าอบรมและสามารถสอบผ่านจนได้รับคุณวุฒิ CFP® ในปี 2562
อย่างไรก็ตามการนำความรู้จากหลักสูตร CFP® มาประยุกต์ใช้วางแผนการเงินให้ลูกค้านั้น กลุ่มลูกค้าแต่ละรายก็มีความแตกต่างกัน เราจึงควรเลือกแนวทางการวางแผนการเงินที่เหมาะสมให้ลูกค้า ซึ่งผมก็มาเจอแนวทางวางแผนการเงินของทีม Avenger Planner ที่เน้นวางแผนการเงิน โดยยึดประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ มีการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ต่างๆ ตามความจำเป็นของลูกค้า ทำให้ลูกค้าที่ได้รับบริการรู้สึกอุ่นใจ ที่มีนักวางแผนการเงินช่วยให้คำปรึกษา และจัดทำแผนการเงินให้ในแนวทางที่เหมาะสม โดยนักวางแผนการเงินจะค่อยดูแลลูกค้าแต่ละรายอย่างต่อเนื่อง
เมื่อลูกค้าดำเนินการตามแผน พอร์ตลงทุนมีการเติบโต มีความมั่งคั่งเพิ่ม นักวางแผนการเงินผู้ดูแล จะค่อยๆ มีรายได้เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ซึ่งถือเป็นการ Align ผลประโยชน์ระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาอย่างมีเหตุมีผล ผมจึงสมัครเข้าร่วมทีม Avenger Planner รุ่นที่ 4 ในปี 2562 โดยผ่านขั้นตอนการพัฒนาของทีมเป็นระยะเวลาร่วม 1 ปี และเริ่มเป็นนักวางแผนการเงิน ดูแลลูกค้าตั้งแต่ปี 2563
เมื่อดูแลลูกค้าเพิ่มขึ้น จะยิ่งมีประสบการณ์และความชำนาญมากขึ้น ช่วยขยายขอบเขตความรู้ความเชี่ยวชาญให้ใหญ่ขึ้นเรื่อยๆ โดยการทำงานเป็นนักวางแผนการเงินตลอดระยะเวลากว่า 5 ปี ผ่านการดูแลลูกค้ามากกว่า 100 ท่าน ทำให้เติบโตขึ้นเป็น Senior Planner ของทีม
ผมเชื่อว่าเมื่อการเงินดี ชีวิตก็จะดี และผมมุ่งมั่นที่จะเป็นพลังหนุนสำคัญให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่ตั้งใจไว้