บริการวางแผนการเงินแบบองค์รวมคืออะไร
- เป็นบริการวางแผนและให้คำแนะนำ ที่ครอบคลุมทุกๆ มิติ ด้านการเงินส่วนบุคคล
- เน้นการวางแผนให้สามารถบรรลุเป้าหมายที่สำคัญในชีวิต ซึ่งอาจมีมากกว่าหนึ่งเป้าหมาย
- มีการวิเคราะห์และจัดทำ "แผนการเงิน" เพื่อใช้เป็นแผนที่นำทางในการลงมือปฏิบัติ
- มีนักวางแผนการเงิน เป็นผู้เก็บรวบรวมข้อมูล วิเคราะห์ จัดทำแผน ให้คำแนะนำในการตัดสินใจต่างๆ
- ลูกค้ามีส่วนร่วม ในการให้ข้อมูล สอบถาม และตัดสินใจ ที่จะทำหรือไม่ทำตามแผน ในประเด็นต่างๆ
- มีการติดตามผล และปรับปรุงแผนอย่างน้อยทุก 1 ปี เพื่อให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง
ครอบคลุมเรื่องใดบ้าง

ตั้งเป้าหมายทางการเงิน
- รวบรวมและแนะนำเป้าหมายที่มีความสำคัญ
- ประเมินมูลค่าที่เหมาะสมของแต่ละเป้าหมาย
- จัดลำดับความสำคัญของเป้าหมาย

แผนใช้จ่ายรายการใหญ่
- วางแผนแต่งงาน ซื้อรถ ซื้อบ้าน ศึกษาต่อ ฯลฯ
- วางแผนเงินออม เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
- แนะนำช่องทางและวิธีการในการเก็บออม

แผนจัดการหนี้สิน
- ประเมินความเสี่ยงด้านหนี้สินของลูกค้า
- วางแผนการชำระคืนหนี้สินให้มีประสิทธิภาพ
- เปรียบเทียบแหล่งสินเชื่อ / วางแผนรีไฟแนนซ์

แผนจัดการความเสี่ยง
- วางแผนสภาพคล่อง และเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน
- วางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ
- วางแผนประกันด้านทรัพย์สิน และอื่นๆ

แผนค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับบุตร
- วางแผนการเงินเพื่อเตรียมมีบุตร
- แผนค่าใช้จ่ายบุตรช่วงปฐมวัย (ระยะสั้น)
- แผนค่าใช้จ่ายบุตรช่วงหลังปฐมวัย (ระยะยาว)

แผนเกษียณอายุ
- ประเมินทุนเกษียณที่เหมาะสม
- วิเคราะห์ความเพียงพอของสวัสดิการต่างๆ
- วางแผนเก็บออม / ลงทุน เพื่อเกษียณอายุ

แผนการลงทุน
- วิเคราะห์และออกแบบพอร์ตการลงทุน
- คัดเลือกและแนะนำเครื่องมือลงทุน
- ปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์

แผนภาษี
- ประเมินภาระภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- แนะนำวิธีการ/เครื่องมือลดหย่อนภาษี
- ประเมินความสอดคล้องกับเป้าหมายอื่นๆ
- มีสัญชาติไทย และสามารถรับบริการโดยใช้ภาษาไทยเป็นหลัก
- มีความตั้งใจจริง และยินดีให้เวลา เพื่อให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับนักวางแผนการเงิน โดยจะมีการนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง ครั้งละ 2 ชั่วโมง
- ยินดีให้ข้อมูลส่วนตัวเพื่อใช้ในการวิเคราะห์และจัดทำแผนการเงิน อาทิ ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ประกันชีวิต/ประกันภัย พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
- ฐานะ/รายได้ ระดับใดก็ได้ โดยไม่มีการกำหนดขั้นต่ำ และสามารถใช้บริการได้แม้ยังไม่มีเงินเก็บ หรือยังมีภาระหนี้สิน
- อายุ เท่าใดก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นนักศึกษา ผู้ที่อยู่ในวัยทำงาน หรือผู้เกษียณอายุก็สามารถใช้บริการได้
- อาชีพ อะไรก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นพนักงานบริษัท ข้าราชการ อาชีพอิสระ (ฟรีแลนซ์) เจ้าของธุรกิจ ทุกอาชีพสามารถใช้บริการได้
- ยินดีเปิดบัญชีรับคำแนะนำการลงทุน กับ บลป. อเวนเจอร์ แพลนเนอร์ ควบคู่ไปกับการ เปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุน กับบริษัทหลักทรัพย์พันธมิตร โดยเป็นบัญชีภายใต้การดูแลของนักวางแผนการเงิน Avenger Planner (ทั้งนี้การเปิดบัญชีทั้งสองบัญชี ไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี และไม่มีข้อผูกมัดให้ลูกค้าต้องลงทุนในบัญชีดังกล่าว โดยลูกค้าสามารถตัดสินใจได้อย่างอิสระ หลังจากที่ได้รับการนำเสนอแผนการเงินแล้ว)

แนะนำบริการ/เก็บข้อมูล/เปิดบัญชี
โดยลูกค้าเตรียมข้อมูลส่วนตัวมาด้วย

วิเคราะห์และจัดทำแผน
Avenger Planner

นำเสนอแผนและลงมือทำตามแผน
โดย Planner เป็นผู้ให้ความช่วยเหลือ
เพื่อให้บริษัทสามารถจัดสรรนักวางแผนการเงิน ให้เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละท่านมากที่สุด บริษัทจึงมีการทยอยให้บริการกับลูกค้า ที่ลงทะเบียนใน Waiting List ตามลำดับก่อนหลัง (First Come, First Served) โดยสำหรับท่านที่ลงทะเบียนในช่วงนี้ ท่านจะได้รับบริการในเดือน มิถุนายน 2566
ทั้งนี้เพื่อความเข้าใจอันดีในการใช้บริการ บริษัทใคร่ขอให้ท่านได้โปรดศึกษาและยอมรับ ข้อควรทราบสำคัญในการรับบริการ ด้านล่างนี้ ก่อนตัดสินใจลงทะเบียนเป็น Waiting List
ข้อควรทราบสำคัญในการรับบริการ
- ด้วยเหตุที่บริษัทไม่มีการเก็บค่าบริการ แต่ได้รับเพียงค่าตอบแทนในรูปของส่วนแบ่งรายได้จากผลิตภัณฑ์ที่ลูกค้าซื้อเพื่อดำเนินการตามแผนการเงิน บริษัทจึงมีข้อกำหนดให้ลูกค้าทุกท่านต้องเปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุนกับบริษัทหลักทรัพย์พันธมิตรของบริษัทร่วมด้วย
- การเปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุนดังกล่าว ไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี และไม่มีข้อผูกมัดให้ต้องลงทุนในบัญชีนั้น
- นักวางแผนการเงินจำเป็นต้องได้รับความร่วมมือจากลูกค้า ในการให้เวลาและให้ข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการจัดทำแผนและคำแนะนำ ลูกค้าสามารถพิจารณาให้ข้อมูลเท่าที่จำเป็น และสามารถสอบถามเหตุผลได้ว่าข้อมูลแต่ละประเภทนั้นใช้เพื่อวัตถุประสงค์ใดบ้าง
- บริษัทและนักวางแผนการเงินของบริษัท ไม่สามารถรับประกันผลลัพธ์ในการดำเนินการตามแผน และ/หรือ ผลลัพธ์ของการลงทุนได้ เนื่องจากปัจจัยที่ไม่สามารถควบคุมและรู้ล่วงหน้าได้อย่างแม่นยำ
- บริษัทให้ความสำคัญกับการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล โดยจะปฏิบัติตาม นโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของบริษัท ภายใต้ พรบ. คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562 ซึ่งท่านสามารถศึกษาได้โดยคลิกที่ ลิ้งค์นี้
- บริษัทมีนโยบายในการทำความรู้จักกับลูกค้าทุกรายแบบพบหน้าลูกค้า (Face-to-face) เท่านั้น กรณีนัดหมายทาง Online Meeting ลูกค้าจะต้องเปิดกล้อง เพื่อประโยชน์ในการยืนยันและระบุตัวตน อันเป็นข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
- บริษัทกำหนดให้นักวางแผนการเงินต้องทบทวนและปรับปรุงแผนการเงินให้กับลูกค้าตามปกติปีละ 1 ครั้ง เว้นแต่มีเหตุจำเป็น ทั้งนี้ลูกค้าสามารถแจ้งความจำเป็นกับนักวางแผนการเงินได้ โดยนักวางแผนการเงินอาจใช้ดุลยพินิจในการตัดสินใจให้สอดคล้องกับสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าแต่ละท่าน
- คำแนะนำการลงทุนและแผนการเงินของบริษัท ให้น้ำหนักกับกับปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจในระยะยาวเป็นหลัก จึงไม่ได้มีการปรับคำแนะนำในการลงทุนถี่นัก อีกทั้งบริษัทไม่มีนโยบายให้นักวางแผนการเงินทำหน้าที่รายงานข่าวสารระยะสั้นให้กับลูกค้า นักวางแผนการเงินจะแจ้งเฉพาะข่าวสารที่สำคัญ และกระทบกับแผนการเงินที่ได้เคยให้ไว้เป็นหลัก
- บริษัทขอสงวนสิทธิในการให้บริการเฉพาะกับลูกค้าที่มีความเข้าใจร่วมกันกับบริษัท ตามข้อควรทราบที่ได้แจ้งข้างต้น และตามข้อตกลงและเงื่อนไขในการให้บริการใน "ชุดเอกสารเพื่อขอรับบริการวางแผนการเงิน" โดยบริษัทอาจมีความจำเป็นที่ต้องปฏิเสธ และ ยกเลิกการให้บริการแก่ลูกค้าที่ไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขดังกล่าวได้
ท่านสามารถศึกษาข้อตกลงและเงื่อนไขในการให้บริการโดยละเอียด
ได้จาก "ชุดเอกสารเพื่อขอรับบริการวางแผนการเงิน" โดยคลิกดาวโหลดเอกสารได้ที่ ลิ้งค์นี้
หากท่านได้ศึกษาและเข้าใจรูปแบบบริการของบริษัทอย่างถี่ถ้วนแล้ว และยินดีรับบริการภายใต้เงื่อนไขและรูปแบบดังกล่าว ท่านสามารถคลิกที่สัญลักษณ์ด้านล่างนี้ เพื่อสมัครเป็น Waiting List รอรับบริการ