บริการวางแผนการเงินแบบองค์รวมคืออะไร
- เป็นบริการวางแผนและให้คำแนะนำ ที่ครอบคลุมทุกๆ มิติ ด้านการเงินส่วนบุคคล
- เน้นการวางแผนให้สามารถบรรลุเป้าหมายที่สำคัญในชีวิต ซึ่งอาจมีมากกว่าหนึ่งเป้าหมาย
- มีการวิเคราะห์และจัดทำ "แผนการเงิน" เพื่อใช้เป็นแผนที่นำทางในการลงมือปฏิบัติ
- มีนักวางแผนการเงิน เป็นผู้เก็บรวบรวมข้อมูล วิเคราะห์ จัดทำแผน ให้คำแนะนำในการตัดสินใจต่างๆ
- ลูกค้ามีส่วนร่วม ในการให้ข้อมูล สอบถาม และตัดสินใจ ที่จะทำหรือไม่ทำตามแผน ในประเด็นต่างๆ
- มีการติดตามผล และปรับปรุงแผนอย่างน้อยทุก 1 ปี เพื่อให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง
ครอบคลุมเรื่องใดบ้าง

ตั้งเป้าหมายทางการเงิน
- รวบรวมและแนะนำเป้าหมายที่มีความสำคัญ
- ประเมินมูลค่าที่เหมาะสมของแต่ละเป้าหมาย
- จัดลำดับความสำคัญของเป้าหมาย

แผนใช้จ่ายรายการใหญ่
- วางแผนแต่งงาน ซื้อรถ ซื้อบ้าน ศึกษาต่อ ฯลฯ
- วางแผนกระแสเงินสด/เงินออม เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
- แนะนำช่องทางและวิธีการในการเก็บออม

แผนจัดการหนี้สิน
- ประเมินความเสี่ยงด้านหนี้สินของลูกค้า
- วางแผนการชำระคืนหนี้สินให้มีประสิทธิภาพ
- เปรียบเทียบแหล่งสินเชื่อ / วางแผนรีไฟแนนซ์

แผนจัดการความเสี่ยง
- วางแผนสภาพคล่อง และเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน
- วางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ
- วางแผนประกันด้านทรัพย์สิน และอื่นๆ

แผนค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับบุตร
- วางแผนการเงินเพื่อเตรียมมีบุตร
- แผนค่าใช้จ่ายบุตรช่วงปฐมวัย (ระยะสั้น)
- แผนค่าใช้จ่ายบุตรช่วงหลังปฐมวัย (ระยะยาว)

แผนเกษียณอายุ
- ประเมินทุนเกษียณที่เหมาะสม
- วิเคราะห์ความเพียงพอของสวัสดิการต่างๆ
- วางแผนเก็บออมเพิ่ม เพื่อให้เกษียณได้อย่างมีคุณภาพ

แผนการลงทุน
- วิเคราะห์และออกแบบพอร์ตการลงทุน
- คัดเลือกและแนะนำเครื่องมือลงทุน
- ปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์

แผนภาษี
- ประเมินภาระภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- แนะนำวิธีการ/เครื่องมือลดหย่อนภาษี
- ประเมินความสอดคล้องกับเป้าหมายอื่นๆ
- มีสัญชาติไทย และสามารถรับบริการโดยใช้ภาษาไทยเป็นหลัก
- มีความตั้งใจจริง และยินดีให้เวลา เพื่อให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับนักวางแผนการเงิน โดยจะมีการนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง ครั้งละ 2 ชั่วโมง
- ยินดีให้ข้อมูลส่วนตัวเพื่อใช้ในการวิเคราะห์และจัดทำแผนการเงิน อาทิ ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ประกันชีวิต/ประกันภัย พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
- ฐานะ/รายได้ ระดับใดก็ได้ โดยไม่มีการกำหนดขั้นต่ำ และสามารถใช้บริการได้แม้ยังไม่มีเงินเก็บ หรือยังมีภาระหนี้สิน
- อายุ เท่าใดก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นนักศึกษา ผู้ที่อยู่ในวัยทำงาน หรือผู้เกษียณอายุก็สามารถใช้บริการได้
- อาชีพ อะไรก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นพนักงานบริษัท ข้าราชการ อาชีพอิสระ (ฟรีแลนซ์) เจ้าของธุรกิจ ทุกอาชีพสามารถใช้บริการได้
- ยินดีเปิดบัญชีรับคำแนะนำการลงทุน กับ บลป. อเวนเจอร์ แพลนเนอร์ ควบคู่ไปกับการ เปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุน กับบริษัทหลักทรัพย์พันธมิตร โดยเป็นบัญชีภายใต้การดูแลของนักวางแผนการเงิน Avenger Planner (ทั้งนี้การเปิดบัญชีทั้งสองบัญชี ไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี และไม่มีข้อผูกมัดให้ลูกค้าต้องลงทุนในบัญชีดังกล่าว โดยลูกค้าสามารถตัดสินใจได้อย่างอิสระ หลังจากที่ได้รับการนำเสนอแผนการเงินแล้ว)

แนะนำบริการ/เก็บข้อมูล/เปิดบัญชี
โดยลูกค้าเตรียมข้อมูลส่วนตัวมาด้วย

วิเคราะห์และจัดทำแผน
Avenger Planner

นำเสนอแผนและลงมือทำตามแผน
โดย Planner เป็นผู้ให้ความช่วยเหลือ
เนื่องจากมีผู้ลงทะเบียนรอรับบริการอยู่จำนวนหนึ่ง และบริษัทมีนักวางแผนการเงินที่สามารถให้บริการได้จำนวนจำกัด จึงจำเป็นต้องทยอยให้บริการกับลูกค้าที่ลงทะเบียนเป็น Waiting List ตามลำดับก่อนหลัง (First Come, First Served) โดยสำหรับท่านที่ลงทะเบียนในช่วงนี้ จะได้รับบริการในเดือน มีนาคม 2566
ทั้งนี้เพื่อความเข้าใจอันดีในการใช้บริการ บริษัทใคร่ขอให้ท่านได้โปรดศึกษาและยอมรับ ข้อควรทราบสำคัญในการรับบริการ ด้านล่างนี้ ก่อนตัดสินใจลงทะเบียนเป็น Waiting List
ข้อควรทราบสำคัญในการรับบริการ
- ด้วยเหตุที่บริษัทไม่มีการเก็บค่าบริการ แต่ได้รับเพียงค่าตอบแทนในรูปของส่วนแบ่งรายได้จากผลิตภัณฑ์ที่ลูกค้าซื้อเพื่อดำเนินการตามแผนการเงิน บริษัทจึงมีข้อกำหนดให้ลูกค้าทุกท่านต้องเปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุนกับบริษัทหลักทรัพย์พันธมิตรของบริษัทร่วมด้วย
- การเปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุนดังกล่าว ไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี และไม่มีข้อผูกมัดให้ต้องลงทุนในบัญชีนั้น
- นักวางแผนการเงินจำเป็นต้องได้รับความร่วมมือจากลูกค้า ในการให้เวลาและให้ข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการจัดทำแผนและคำแนะนำ ลูกค้าสามารถพิจารณาให้ข้อมูลเท่าที่จำเป็น และสามารถสอบถามเหตุผลได้ว่าข้อมูลแต่ละประเภทนั้นใช้เพื่อวัตถุประสงค์ใดบ้าง
- บริษัทและนักวางแผนการเงินของบริษัท ไม่สามารถรับประกันผลลัพธ์ในการดำเนินการตามแผน และ/หรือ ผลลัพธ์ของการลงทุนได้ เนื่องจากปัจจัยที่ไม่สามารถควบคุมและรู้ล่วงหน้าได้อย่างแม่นยำ
- บริษัทให้ความสำคัญกับการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล โดยจะปฏิบัติตาม นโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของบริษัท ภายใต้ พรบ. คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562 ซึ่งท่านสามารถศึกษาได้โดยคลิกที่ ลิ้งค์นี้
- บริษัทมีนโยบายในการทำความรู้จักกับลูกค้าทุกรายแบบพบหน้าลูกค้า (Face-to-face) เท่านั้น กรณีนัดหมายทาง Online Meeting ลูกค้าจะต้องเปิดกล้อง เพื่อประโยชน์ในการยืนยันและระบุตัวตน อันเป็นข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
- บริษัทกำหนดให้นักวางแผนการเงินต้องทบทวนและปรับปรุงแผนการเงินให้กับลูกค้าตามปกติปีละ 1 ครั้ง เว้นแต่มีเหตุจำเป็น ทั้งนี้ลูกค้าสามารถแจ้งความจำเป็นกับนักวางแผนการเงินได้ โดยนักวางแผนการเงินอาจใช้ดุลยพินิจในการตัดสินใจให้สอดคล้องกับสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าแต่ละท่าน
- คำแนะนำการลงทุนและแผนการเงินของบริษัท ให้น้ำหนักกับกับปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจในระยะยาวเป็นหลัก จึงไม่ได้มีการปรับคำแนะนำในการลงทุนถี่นัก อีกทั้งบริษัทไม่มีนโยบายให้นักวางแผนการเงินทำหน้าที่รายงานข่าวสารระยะสั้นให้กับลูกค้า นักวางแผนการเงินจะแจ้งเฉพาะข่าวสารที่สำคัญ และกระทบกับแผนการเงินที่ได้เคยให้ไว้เป็นหลัก
- บริษัทขอสงวนสิทธิในการให้บริการเฉพาะกับลูกค้าที่มีความเข้าใจร่วมกันกับบริษัท ตามข้อควรทราบที่ได้แจ้งข้างต้น และตามข้อตกลงและเงื่อนไขในการให้บริการใน "ชุดเอกสารเพื่อขอรับบริการวางแผนการเงิน" โดยบริษัทอาจมีความจำเป็นที่ต้องปฏิเสธ และ ยกเลิกการให้บริการแก่ลูกค้าที่ไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขดังกล่าวได้
ท่านสามารถศึกษาข้อตกลงและเงื่อนไขในการให้บริการโดยละเอียด
ได้จาก "ชุดเอกสารเพื่อขอรับบริการวางแผนการเงิน" โดยคลิกดาวโหลดเอกสารได้ที่ ลิ้งค์นี้
หากท่านได้ศึกษาและเข้าใจรูปแบบบริการของบริษัทอย่างถี่ถ้วนแล้ว และยินดีรับบริการภายใต้เงื่อนไขและรูปแบบดังกล่าว ท่านสามารถคลิกที่สัญลักษณ์ด้านล่างนี้ เพื่อสมัครเป็น Waiting List รอรับบริการ