Blog
24/05/2023
“เป้าหมายเกษียณ” คือเป้าหมายทางการเงินที่สำคัญ เป็นเป้าหมายระยะยาวที่ต้องใช้เวลาเก็บเงินออมและลงทุนอย่างมีวินัยหลายสิบปี เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ตามที่ตั้งไว้ เป้าหมายยิ่งยาก ยิ่งจำเป็นต้องมีเครื่องมือ ที่มีประสิทธิภาพ ช่วยทุ่นแรง และช่วยเพิ่มโอกาสแห่งความสำเร็จ ซึ่งสำหรับเป้าเกษียณอายุนั้น กองทุน RMF ถือเป็นหนึ่งเครื่องมือที่มีพลังยิ่งใหญ่ อย่างน้อยๆ 3 […]
19/05/2023
หลายๆ ท่านที่ได้เคยศึกษาเรื่องการลงทุน โดยเฉพาะท่านที่ทำงานประจำ น่าจะคุ้นเคยกันดีกับวิธีการลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) นะคะ เนื่องจากสวัสดิการด้านการออม/ลงทุนต่างๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) หรือ […]
16/05/2023
การสร้างอุปนิสัยทางการเงินที่ดี และคอยช่วยเป็นผู้ชี้แนะในการจัดการเรื่องเงินตั้งแต่ลูกยังเล็ก ถือเป็นของขวัญอันล้ำค่า ที่ลูกสามารถนำไปใช้ได้ชั่วชีวิต พิ้งค์ (ผู้เขียน) ในฐานะคุณแม่ลูกสอง และนักวางแผนการเงิน ได้เรียนรู้ชีวิตใครหลายคนจากเรื่องราวทางการเงิน และพบว่าอุปนิสัยการเงินที่ดีเป็นส่วนสำคัญอย่างมากที่ทำให้ชีวิตมีความมั่นคง วันนี้จึงอยากมาแบ่งปัน 5 วิธีบ่มเพาะอุปนิสัยการเงินที่ดีให้ลูกแบบง่ายๆ ที่ผู้ปกครองสามารถทำเองได้ และเริ่มต้นได้จากที่บ้าน […]
11/05/2023
How Can We Help : EP20 เราช่วยวางแผนภาษี เพื่อให้ท่านจ่ายภาษีได้อย่างประหยัดและถูกต้อง โดยมีความสอดคล้องกับเป้าหมายอื่นๆ ด้วย การวางแผนภาษีเป็นเป้าหมายสำคัญ ที่ลูกค้าหลายๆ ท่านต้องการคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงิน เป้าหมายหลักของการวางแผนภาษี คือการ […]
08/05/2023
ท่านผู้อ่านหลายท่านอาจสงสัยว่าควรซื้อกองทุน SSF ดีไหม ? ตอนนี้อายุ 25 -30 ปีจะซื้อดีหรือไม่ ? แล้วตอนอายุ 50-55 ปี ล่ะ ยังควรต้องซื้อต่ออยู่มั๊ย ซื้อไปอีกกี่ปีถึงจะโอเค […]
02/05/2023
How Can We Help : EP19 เราช่วยติดตามและทบทวนพอร์ตการลงทุน เพื่อเพิ่มโอกาสการบรรลุเป้าหมาย เมื่อมีการสร้างพอร์ตการลงทุน และได้เริ่มต้นลงทุนตามแผนไปแล้วนั้น กระบวนการสำคัญที่ตามมา คือ “การติดตามและทบทวน” พอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม ในส่วนของการ […]
27/04/2023
ประกันสุขภาพ เป็นเครื่องมือทางการที่ใช้สำหรับจัดการความเสี่ยงด้านสุขภาพ โดยเป็นการเปลี่ยนแปลงรายจ่าย ด้านสุขภาพที่ไม่แน่นอน เช่น ค่ารักษาพยาบาล ให้เป็นรายจ่ายตามเบี้ยประกันที่ทราบแน่นอน ซึ่งวางแผนได้ล่วงหน้า ประกันสุขภาพที่จะพูดถึงในบทความนี้ จะเป็นประกันสุขภาพแบบที่ผู้เอาประกันมีส่วนร่วมรับผิดชอบค่าใช้จ่ายส่วนแรก (Deductible) ซึ่งจะเน้นไปที่ ค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยใน (IPD) ที่ค่าใช้จ่ายมีความไม่แน่นอนสูง […]
26/04/2023
How Can We Help : EP18 เราช่วยให้คำแนะนำในการทำธุรกรรม ซื้อ / ขาย / สับเปลี่ยน กองทุนต่างๆ เพื่อให้สามารถดำเนินการตามแผนได้ถูกต้อง หนึ่งในอุปสรรคสำคัญ […]
24/04/2023
“หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย” เอกสารนี้มีชื่อเรียกหลายชื่อ บางคนเรียกสั้นๆ ว่า “ใบ 50 ทวิ” บางคนเรียกย่อๆ ว่า “ใบหัก ณ ที่จ่าย” “หนังสือรับรอง […]
19/04/2023
How Can We Help : EP17 เราช่วยแนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสม เพื่อนำมาใช้เป็นเครื่องมือลงทุน ตามสัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ตที่ออกแบบไว้ หลังจากมีการแนะนำพอร์ตการลงทุน หรือ Asset Allocation ที่เหมาะสมกับแต่ละเป้าหมายและตัวลูกค้าแล้วนั้น ในการ […]