อ้าย - ณัฐนิช ไพจิตร์จินดา
Assistant Planner
ประวัติการศึกษา
ป.โท การจัดการ สาขาการจัดการธุรกิจ(มหาวิทยาลัยมหิดล) ป.ตรี เทคนิคการแพทย์ สาขาเทคนิคการแพทย์ (มหาวิทยาลัยมหิดล) อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
เริ่มต้นเข้าอาชีพที่ปรึกษาการเงินในบริษัทประกันแห่งหนึ่ง เพราะอยากวางแผนจัดการภาษีให้ตัวเอง ด้วยความที่ผลิตภัณฑ์ที่สามารถซื้อเพื่อลดหย่อนภาษีมีให้เลือกมากมาย แต่ปรึกษาคนรอบตัวแล้วไม่มีใครให้คำแนะนำในเรื่องนี้ได้ จึงสมัครเป็นตัวแทน เพื่อศึกษาข้อมูลเชิงลึกในผลิตภัณฑ์ต่างๆ ประกอบการตัดสินใจเลือกซื้อด้วยตนเอง หลังจากนั้นก็มีเพื่อนๆ มาขอคำปรึกษาเรื่องประกันและภาษีเรื่อยมา ทำให้รู้สึกว่าสิ่งที่เรารู้เป็นประโยชน์กับคนอื่นได้จริงๆ และอาชีพที่ปรึกษาการเงินก็สามารถทำเป็นอาชีพหลักเพื่อเลี้ยงตัวเองและครอบครัวได้ จึงได้ลาออกจากงานประจำมาเข้าโครงการพัฒนาที่ปรึกษาการเงินของบริษัทประกันชีวิตแห่งนั้น เพื่อเรียนรู้เรื่องการวางแผนทางการเงินในเชิงลึก และครอบคลุมในทุกมิติของชีวิตของตัวเองและคนรอบตัว อย่างไรก็ตาม แม้จะใช้ชื่อว่า "ที่ปรึกษาการเงิน" แต่ภายใต้โครงสร้างของบริษัทประกัน ผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอและแนะนำก็ยังคงจำกัดอยู่ในขอบเขตของประกันชีวิต ซึ่งขัดแย้งกับความตั้งใจแรกเริ่ม ที่ต้องการให้คำแนะนำทางการเงินแบบองค์รวม ครอบคลุมทุกมิติ จากวันแรกที่ให้คำปรึกษาเรื่องประกันและภาษีกับเพื่อน ผ่านเวลามาร่วม 3 ปี ลูกค้าทุกคนเติบโตและมีความซับซ้อนของการเงินในชีวิตมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนเก็บเงินเพื่อแต่งงาน วางแผนซื้อรถคันแรก วางแผนซื้อบ้านหลังแรก หรือแม้กระทั่งการรีไฟแนนซ์บ้าน ว่าควรเลือกอย่างไรให้กระทบการเงินระยะสั้นและระยะยาวน้อยที่สุด ทำให้การเป็นที่ปรึกษาการเงินภายใต้บริษัทประกันชีวิตเพียงอย่างเดียว ไม่ตอบโจทย์ในการดูแลลูกค้าอีกต่อไป จนได้มาเจอ Avenger Planner จากงานสัมมนาเรื่องการเงินที่ทีมจัดขึ้นเดือนละครั้ง เพื่อให้ความรู้เรื่องการเงินในมิติต่างๆ กับคนทั่วไป เริ่มต้นมาร่วมงานสัมมนาเพื่อจะนำความรู้และเครื่องมือที่มีให้ไปใช้กับวางแผนให้ลูกค้าตัวเอง ก็เข้าร่วมสัมมนาที่ทางทีมจัดเรื่อยมา และคิดว่าถ้าได้อยู่ร่วมทีมเป็นนักวางแผนการเงินของที่นี่ก็คงจะดีกับลูกค้าอยู่ไม่น้อย จนเมื่อทีมเปิดรับสมัครแพลนเนอร์รุ่น 8 ก็รีบสมัครทันที จากวันแรกที่ทีมจัด Open-House เพื่อให้ข้อมูลในการรับนักวางแผนการเงินเข้าร่วมทีม จนผ่านการทดสอบข้อเขียน สอบสัมภาษณ์ เข้ามาเรียนปูพื้นฐานด้านการวางแผนการเงินแบบองค์รวมจริงๆ มี Case Study ให้ทำ มีศึกษานอกเวลา มี Mentor ดูแลอย่างใกล้ชิด ซึ่งใช้เวลากว่า 6 เดือน จำนวนชั่วโมงเรียนและสอบ เหมือนเรียนปริญญาโทอีกใบ ในการวางแผนการเงินแบบองค์รวม แบบที่ไม่มีสถาบันไหนในไทยสอนเลยก็ว่าได้ รู้สึกคิดไม่ผิดเลยสักวัน ที่ตัดสินใจขอเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของทีมนักวางแผนการเงินที่เรียกได้ว่าวางแผนการเงินองค์รวมจริงๆ ที่เป็นอิสระในการให้คำแนะนำที่เป็นกลาง เป็นอิสระจากข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ต่างๆ การทำงานสอดคล้องกับคุณค่าและความตั้งใจของตัวเอง อีกทั้งมีแพลนเนอร์รุ่นพี่ ที่สั่งสมและถ่ายทอดวิธีคิด และประสบการณ์กันมากว่า 7 ปี พูดได้เลยว่าการเข้าร่วมทีม Avenger Planner เป็นก้าวสำคัญในการพัฒนาตัวเองให้เป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพ ที่จะสามารถดูแลการเงินลูกค้าไปได้ในทุกช่วงของชีวิตของคน 1 คน
ป.โท การจัดการ สาขาการจัดการธุรกิจ(มหาวิทยาลัยมหิดล) ป.ตรี เทคนิคการแพทย์ สาขาเทคนิคการแพทย์ (มหาวิทยาลัยมหิดล) อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
เริ่มต้นเข้าอาชีพที่ปรึกษาการเงินในบริษัทประกันแห่งหนึ่ง เพราะอยากวางแผนจัดการภาษีให้ตัวเอง ด้วยความที่ผลิตภัณฑ์ที่สามารถซื้อเพื่อลดหย่อนภาษีมีให้เลือกมากมาย แต่ปรึกษาคนรอบตัวแล้วไม่มีใครให้คำแนะนำในเรื่องนี้ได้ จึงสมัครเป็นตัวแทน เพื่อศึกษาข้อมูลเชิงลึกในผลิตภัณฑ์ต่างๆ ประกอบการตัดสินใจเลือกซื้อด้วยตนเอง หลังจากนั้นก็มีเพื่อนๆ มาขอคำปรึกษาเรื่องประกันและภาษีเรื่อยมา ทำให้รู้สึกว่าสิ่งที่เรารู้เป็นประโยชน์กับคนอื่นได้จริงๆ และอาชีพที่ปรึกษาการเงินก็สามารถทำเป็นอาชีพหลักเพื่อเลี้ยงตัวเองและครอบครัวได้ จึงได้ลาออกจากงานประจำมาเข้าโครงการพัฒนาที่ปรึกษาการเงินของบริษัทประกันชีวิตแห่งนั้น เพื่อเรียนรู้เรื่องการวางแผนทางการเงินในเชิงลึก และครอบคลุมในทุกมิติของชีวิตของตัวเองและคนรอบตัว อย่างไรก็ตาม แม้จะใช้ชื่อว่า "ที่ปรึกษาการเงิน" แต่ภายใต้โครงสร้างของบริษัทประกัน ผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอและแนะนำก็ยังคงจำกัดอยู่ในขอบเขตของประกันชีวิต ซึ่งขัดแย้งกับความตั้งใจแรกเริ่ม ที่ต้องการให้คำแนะนำทางการเงินแบบองค์รวม ครอบคลุมทุกมิติ จากวันแรกที่ให้คำปรึกษาเรื่องประกันและภาษีกับเพื่อน ผ่านเวลามาร่วม 3 ปี ลูกค้าทุกคนเติบโตและมีความซับซ้อนของการเงินในชีวิตมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนเก็บเงินเพื่อแต่งงาน วางแผนซื้อรถคันแรก วางแผนซื้อบ้านหลังแรก หรือแม้กระทั่งการรีไฟแนนซ์บ้าน ว่าควรเลือกอย่างไรให้กระทบการเงินระยะสั้นและระยะยาวน้อยที่สุด ทำให้การเป็นที่ปรึกษาการเงินภายใต้บริษัทประกันชีวิตเพียงอย่างเดียว ไม่ตอบโจทย์ในการดูแลลูกค้าอีกต่อไป จนได้มาเจอ Avenger Planner จากงานสัมมนาเรื่องการเงินที่ทีมจัดขึ้นเดือนละครั้ง เพื่อให้ความรู้เรื่องการเงินในมิติต่างๆ กับคนทั่วไป เริ่มต้นมาร่วมงานสัมมนาเพื่อจะนำความรู้และเครื่องมือที่มีให้ไปใช้กับวางแผนให้ลูกค้าตัวเอง ก็เข้าร่วมสัมมนาที่ทางทีมจัดเรื่อยมา และคิดว่าถ้าได้อยู่ร่วมทีมเป็นนักวางแผนการเงินของที่นี่ก็คงจะดีกับลูกค้าอยู่ไม่น้อย จนเมื่อทีมเปิดรับสมัครแพลนเนอร์รุ่น 8 ก็รีบสมัครทันที จากวันแรกที่ทีมจัด Open-House เพื่อให้ข้อมูลในการรับนักวางแผนการเงินเข้าร่วมทีม จนผ่านการทดสอบข้อเขียน สอบสัมภาษณ์ เข้ามาเรียนปูพื้นฐานด้านการวางแผนการเงินแบบองค์รวมจริงๆ มี Case Study ให้ทำ มีศึกษานอกเวลา มี Mentor ดูแลอย่างใกล้ชิด ซึ่งใช้เวลากว่า 6 เดือน จำนวนชั่วโมงเรียนและสอบ เหมือนเรียนปริญญาโทอีกใบ ในการวางแผนการเงินแบบองค์รวม แบบที่ไม่มีสถาบันไหนในไทยสอนเลยก็ว่าได้ รู้สึกคิดไม่ผิดเลยสักวัน ที่ตัดสินใจขอเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของทีมนักวางแผนการเงินที่เรียกได้ว่าวางแผนการเงินองค์รวมจริงๆ ที่เป็นอิสระในการให้คำแนะนำที่เป็นกลาง เป็นอิสระจากข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ต่างๆ การทำงานสอดคล้องกับคุณค่าและความตั้งใจของตัวเอง อีกทั้งมีแพลนเนอร์รุ่นพี่ ที่สั่งสมและถ่ายทอดวิธีคิด และประสบการณ์กันมากว่า 7 ปี พูดได้เลยว่าการเข้าร่วมทีม Avenger Planner เป็นก้าวสำคัญในการพัฒนาตัวเองให้เป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพ ที่จะสามารถดูแลการเงินลูกค้าไปได้ในทุกช่วงของชีวิตของคน 1 คน