แอน – พัชรินทร์ ธนกิจโกเศรษฐ CFP®
Assistant Planner
ประวัติการศึกษา
ป.ตรี วิทยาศาสตร์ เทคโนโลยีทางอาหาร (จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย) ป.โท บริหาร ผู้ประกอบการ(College of Management Mahidol University) อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
เจ้าของกิจการ นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
ตั้งแต่ไหนแต่ไรมา แอนเป็นคนที่สนใจเรื่องการเงินอยู่แล้ว จนกระทั่งได้ก้าวเข้าสู่สายงานนี้อย่างจริงจัง ซึ่งกลายเป็นจุดเริ่มต้นที่ทำให้มีโอกาสได้เรียน CFP® (Certified Financial Planner) และค้นพบว่าตัวเองชอบและสนุกกับสิ่งที่ได้เรียนรู้ เพราะความรู้เหล่านี้สามารถนำไปใช้ได้จริงในชีวิต แถมยังเป็นประโยชน์ต่อคนรอบข้างอีกด้วย เนื่องจากยังมีหลายคนที่ยังไม่เริ่มวางแผนการเงิน หรืออาจไม่รู้ว่าควรจะเริ่มต้นอย่างไร จากจุดนั้น แอนจึงมีความตั้งใจที่อยากถ่ายทอดและส่งต่อความรู้ที่สั่งสมมาหลายปี ให้เป็นประโยชน์ต่อทั้งลูกค้า คนรอบข้าง หรือแม้แต่คนที่เราได้พบเจอ อยากช่วยให้คนที่ยังไม่ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนการเงิน ได้เริ่มต้นวางแผนของตัวเองอย่างเหมาะสม อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะได้รับคุณวุฒิ CFP แล้ว แอนยังรู้สึกว่าความรู้ที่มีอาจยังไม่เพียงพอเมื่อต้องลงสนามจริง จึงเริ่มมองหาทีมที่มีอุดมการณ์เดียวกัน และมีแนวทางที่สามารถเติมเต็มศักยภาพของตัวเอง จนได้มาพบกับ Avenger Planner ซึ่งเป็นที่ที่มีทั้งเครื่องมือ แหล่งความรู้ และกระบวนการฝึกฝนที่เข้มข้น ตลอดระยะเวลาที่อยู่ที่นี่ทำให้มั่นใจว่าตัวเองมีความพร้อมในทุกองค์ประกอบ เพื่อให้สามารถวางแผนการเงินให้กับลูกค้าได้อย่างถูกต้องและตรงตามความต้องการของแต่ละคนจริงๆ หน้าที่หลักของนักวางแผนการเงินคือ การช่วยค้นหาเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษา วิเคราะห์สถานะปัจจุบัน ทั้งทรัพย์สินที่มีอยู่และสิ่งที่ยังต้องเตรียมเพิ่มเติมระหว่างทาง เพื่อให้สามารถไปถึงเป้าหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งแน่นอนว่าเป้าหมายของแต่ละคนนั้นแตกต่างกัน เปรียบเสมือน "สูตรเฉพาะตัว" ที่ต้องออกแบบให้เหมาะสม นอกจากนี้ หากระหว่างทางมีการเปลี่ยนแปลงในชีวิต เช่น การแต่งงาน มีลูก หรือเปลี่ยนอาชีพ แผนการเงินก็ต้องมีการปรับตามไปด้วย เพื่อให้ยังคงสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และอยู่บนพื้นฐานของความเป็นไปได้ โดยที่ผู้รับคำปรึกษายังคงสามารถใช้ชีวิตได้อย่างมีความสุข
ป.ตรี วิทยาศาสตร์ เทคโนโลยีทางอาหาร (จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย) ป.โท บริหาร ผู้ประกอบการ(College of Management Mahidol University) อาชีพหลัก ณ ปัจจุบัน
เจ้าของกิจการ นักวางแผนการเงินอิสระ
เหตุผลที่เข้าร่วมทีม Avenger Planner
ตั้งแต่ไหนแต่ไรมา แอนเป็นคนที่สนใจเรื่องการเงินอยู่แล้ว จนกระทั่งได้ก้าวเข้าสู่สายงานนี้อย่างจริงจัง ซึ่งกลายเป็นจุดเริ่มต้นที่ทำให้มีโอกาสได้เรียน CFP® (Certified Financial Planner) และค้นพบว่าตัวเองชอบและสนุกกับสิ่งที่ได้เรียนรู้ เพราะความรู้เหล่านี้สามารถนำไปใช้ได้จริงในชีวิต แถมยังเป็นประโยชน์ต่อคนรอบข้างอีกด้วย เนื่องจากยังมีหลายคนที่ยังไม่เริ่มวางแผนการเงิน หรืออาจไม่รู้ว่าควรจะเริ่มต้นอย่างไร จากจุดนั้น แอนจึงมีความตั้งใจที่อยากถ่ายทอดและส่งต่อความรู้ที่สั่งสมมาหลายปี ให้เป็นประโยชน์ต่อทั้งลูกค้า คนรอบข้าง หรือแม้แต่คนที่เราได้พบเจอ อยากช่วยให้คนที่ยังไม่ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนการเงิน ได้เริ่มต้นวางแผนของตัวเองอย่างเหมาะสม อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะได้รับคุณวุฒิ CFP แล้ว แอนยังรู้สึกว่าความรู้ที่มีอาจยังไม่เพียงพอเมื่อต้องลงสนามจริง จึงเริ่มมองหาทีมที่มีอุดมการณ์เดียวกัน และมีแนวทางที่สามารถเติมเต็มศักยภาพของตัวเอง จนได้มาพบกับ Avenger Planner ซึ่งเป็นที่ที่มีทั้งเครื่องมือ แหล่งความรู้ และกระบวนการฝึกฝนที่เข้มข้น ตลอดระยะเวลาที่อยู่ที่นี่ทำให้มั่นใจว่าตัวเองมีความพร้อมในทุกองค์ประกอบ เพื่อให้สามารถวางแผนการเงินให้กับลูกค้าได้อย่างถูกต้องและตรงตามความต้องการของแต่ละคนจริงๆ หน้าที่หลักของนักวางแผนการเงินคือ การช่วยค้นหาเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษา วิเคราะห์สถานะปัจจุบัน ทั้งทรัพย์สินที่มีอยู่และสิ่งที่ยังต้องเตรียมเพิ่มเติมระหว่างทาง เพื่อให้สามารถไปถึงเป้าหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งแน่นอนว่าเป้าหมายของแต่ละคนนั้นแตกต่างกัน เปรียบเสมือน "สูตรเฉพาะตัว" ที่ต้องออกแบบให้เหมาะสม นอกจากนี้ หากระหว่างทางมีการเปลี่ยนแปลงในชีวิต เช่น การแต่งงาน มีลูก หรือเปลี่ยนอาชีพ แผนการเงินก็ต้องมีการปรับตามไปด้วย เพื่อให้ยังคงสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และอยู่บนพื้นฐานของความเป็นไปได้ โดยที่ผู้รับคำปรึกษายังคงสามารถใช้ชีวิตได้อย่างมีความสุข