เกี่ยวกับทีม
1ประวัติของ Founder และ Planner แต่ละท่านเป็นอย่างไร
ท่านสามารถอ่านประวัติโดยสังเขปของ Founder และ Planner ได้โดยคลิกที่รูปหรือชื่อของบุคคลที่ท่านต้องการทราบประวัติ ในหน้า รู้จักพวกเรา
2Avenger Planner เกี่ยวข้องอย่างไรกับ A-Academy
Avenger Planner ร่วมก่อตั้งโดย นายศักดา สรรพปัญญาวงศ์ (เอ) เจ้าของเว็บไซต์ A-Academy โดยมีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกันคือ
- A-Academy เน้นให้ความรู้ เพื่อให้ผู้เข้าชมสามารถนำความรู้นั้นไปวางแผนการเงินให้กับตนเองได้
- Avenger Planner เน้นให้บริการวางแผนการเงิน สำหรับท่านที่ต้องการที่ปรึกษา หรือท่านที่ไม่มั่นใจในการวางแผนด้วยตนเอง
3จะเชื่อถือ Avenger Planner ได้มากแค่ไหน
เราตั้งใจทำธุรกิจและให้บริการด้วยเจตนารมณ์ที่บริสุทธิ์ ส่วนหนึ่งอาจพิจารณาได้จากแนวทางการเปิดเผยข้อมูลต่างๆ ที่ให้ความโปร่งใส และให้ข้อมูลที่มากพอต่อท่านในการตัดสินใจ และยังอาจพิจารณาจากพฤติกรรมของทีมผู้ก่อตั้งในอดีตที่ผ่านมาประกอบด้วยอีกส่วนหนึ่ง
อย่างไรก็ตาม ในฐานะของผู้ใช้บริการซึ่งเป็นเจ้าของเงิน ท่านเองก็ต้องมีความระมัดระวังและรับผิดชอบต่อผลประโยชน์ของตนเองร่วมด้วย เช่น
- ท่านไม่ควรชำระเงินสด หรือโอนเงินเข้าบัญชีให้กับ Planner ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดๆ ก็ตาม เพราะในการซื้อผลิตภัณฑ์ต่างๆ นั้น บริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์ล้วนมีการเตรียมช่องทางในการชำระเงินที่เหมาะสม ซึ่งมักเป็นบัญชีชื่อบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์อยู่แล้ว
- ท่านต้องใช้ดุลยพินิจในการปฏิบัติตามคำแนะนำต่างๆ ที่ได้รับจากนักวางแผนการเงิน เช่น ควรสอบถามกลับในประเด็นที่ไม่เข้าใจ หรือเหตุผลที่นักวางแผนการเงินให้คำแนะนำเช่นนั้น ไม่ควรเชื่อเลยทันทีโดยไม่ไตร่ตรองก่อน
- ท่านควรจะมีความรู้พื้นฐานในประเด็นต่างๆ ที่รับคำแนะนำ ซึ่ง Planner ของ Avenger Planner จะพยายามให้ความรู้กับท่านไปตลอดกระบวนการให้คำปรึกษา โปรดใส่ใจที่จะร่วมเรียนรู้ เพราะไม่มีใคร ที่จะรักษาผลประโยชน์ของตนได้ดีมากเท่ากับตัวเราเอง
4Founder/Planner เก่งมาจากไหนประสบความสำเร็จแล้วหรือยัง ถึงมั่นใจว่าสามารถแนะนำคนอื่นได้
ในเรื่องความรู้ความสามารถนั้น ทั้ง Founder และ Planner ของ Avenger Planner มีการฝึกฝนเพิ่มเติมอยู่เสมอ ทั้งความรู้ทางทฤษฎีและการแลกเปลี่ยนประสบการณ์ภาคปฏิบัติระหว่างกัน ทั้งนี้เพราะเรามีนโยบายที่จะพัฒนาไปด้วยกัน โดยจะไม่ยอมให้มีใครเก่งหรือโดดเด่นอยู่คนเดียว โดยที่คนอื่นๆ ไม่ได้ร่วมเรียนรู้ไปด้วย
ส่วนเรื่องว่า Founder และ Planner ประสบความสำเร็จหรือยังนั้น ขึ้นอยู่กับว่าท่านนิยาม "ความสำเร็จ" ว่าอย่างไร ถ้าหมายถึงการที่ต้องร่ำรวยมีเงินร้อยล้านพันล้านนั้น ต้องเรียนว่าพวกเรายังไม่มีใครประสบความสำเร็จระดับนั้น หากท่านต้องการวางแผนการเงินกับคนที่ประสบความสำเร็จระดับนั้น พวกเราอาจไม่ใช่ทางเลือกที่เหมาะสมแต่ถ้าหมายถึงการที่เรารับผิดชอบชีวิตการเงินของพวกเราได้ มีรายได้ที่เพียงพอต่อการใช้จ่าย ไม่มีปัญหาหนี้สินล้นพ้นตัว มีเงินเหลือเก็บออม กำลังอยู่บนเส้นทางของการเพิ่มพูนทรัพย์สินที่มีคุณภาพ เพื่อให้ทรัพย์สินนั้นเป็นหลักประกันสร้างรายได้ให้กับเราในระยะยาวแล้ว พวกเราทุกคนอยู่บนเส้นทางนั้น เร็วบ้าง ช้าบ้างต่างกันไป เมื่อรวมความเชี่ยวชาญในสิ่งต่างๆ ที่พวกเราได้ทำมา เราก็เชื่อว่าอยู่ในฐานะที่จะให้คำแนะนำแก่ผู้อื่นได้ เหนือสิ่งอื่นใดที่พวกเรามีให้ คือความตั้งใจจริงในการให้บริการ และการพัฒนาตนเองอย่างต่อเนื่อง ไม่ใช่แบบตัวใครตัวมัน แต่ไปด้วยกันเป็นทีม
5มีการคัดเลือกนักวางแผนการเงินอย่างไร
องค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของ Avenger Planner คือ “นักวางแผนการเงิน” ซึ่งต้องมีคุณสมบัติสำคัญคือทั้ง เก่ง ดี และ ไม่มีปัญหาทางการเงิน เพื่อให้สามารถบริการลูกค้าได้อย่างเป็นอิสระจากแรงกดดันต่างๆ โดยเฉพาะจากการฉวยโอกาสตักตวงผลประโยชน์ระยะสั้นจากความไม่รู้ของลูกค้า ด้วยการแนะนำผลิตภัณฑ์ที่ไม่เหมาะสม เพียงเพื่อจะสร้างรายได้เข้าตัวอย่างรวดเร็ว
ในเรื่องความเก่งนั้น เรามีกระบวนการคัดสรร พัฒนา และฝึกฝนนักวางแผนการเงิน เพื่อให้มีทักษะความรู้ที่ดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง อีกทั้งการทำงานเป็นทีม ยังช่วยให้เกิดการแลกเปลี่ยนมุมมองต่างๆ ได้ดีกว่าการทำงานเพียงคนเดียว เราจึงให้ความสำคัญกับอีก 2 ปัจจัยเป็นหลัก โดยเฉพาะเรื่อง “ความดี” เพราะแม้ว่าจะมีการตั้งกฎเกณฑ์ต่างๆ มากมายมากำกับดูแล แต่หากตั้งใจจะหลบเลี่ยงเสียอย่าง กฎอะไรก็คงคุมไม่อยู่
ด้วยเหตุนี้ นักวางแผนการเงินของ Avenger Planner จึงถูกคัดเลือกจากบุคคลที่ทีมผู้ก่อตั้ง (Founder) มั่นใจว่ามีเจตนา และจิตสำนึกที่ดี อีกทั้งมีความตั้งใจจริงที่จะเป็นนักวางแผนการเงิน แม้จะมีหรือไม่มีทีม Avenger Planner เกิดขึ้นก็ตาม
โดยนักวางแผนการเงินของทีม จะต้องผ่านเกณฑ์คุณสมบัติตามลำดับ ดังต่อไปนี้
ด้วยเหตุนี้ นักวางแผนการเงินของ Avenger Planner จึงถูกคัดเลือกจากบุคคลที่ทีมผู้ก่อตั้ง (Founder) มั่นใจว่ามีเจตนา และจิตสำนึกที่ดี อีกทั้งมีความตั้งใจจริงที่จะเป็นนักวางแผนการเงิน แม้จะมีหรือไม่มีทีม Avenger Planner เกิดขึ้นก็ตาม
โดยนักวางแผนการเงินของทีม จะต้องผ่านเกณฑ์คุณสมบัติตามลำดับ ดังต่อไปนี้
- เข้าใจแนวทางของทีมอย่างถ่องแท้ จากการรับฟังข้อมูลทั้งด้านบวก ด้านลบ ในกิจกรรม Open-house ของทีมซึ่งจัดขึ้นปีละ 1 ครั้ง
- ผ่านการทดสอบความรู้เบื้องต้น ทั้งเรื่องการวางแผนการเงินส่วนบุคคลภาคทฤษฎี และการประยุกต์ใช้ความรู้เพื่อประกอบอาชีพนักวางแผนการเงิน
- ผ่านการสัมภาษณ์โดยทีม Founder ทั้ง 3 ด้วยมติเอกฉันท์ เพื่อรับเข้าอบรมในหลักสูตร AVP Academy
- ผ่านการอบรมหลักสูตร AVP Academy ซึ่งเป็นหลักสูตรการวางแผนการเงินภาคปฏิบัติที่ทีมพัฒนาขึ้น โดยเน้นการฝึกฝนและลงมือปฏิบัติ เป็นเวลาอย่างน้อย 16 สัปดาห์
- ผ่านการสะสมประสบการณ์เป็นผู้ช่วยนักวางแผนการเงิน เพื่อให้บริการกับลูกค้าจริง เป็นเวลาอย่างน้อย 3 เดือน
- ผ่านการสอบแผนการเงินเชิงลึก ซึ่งมีกรรมการตัดสินเป็นทีม Founder และ Planner รุ่นปัจจุบัน
- มีใบอนุญาตที่จำเป็นตามกฎหมายครบถ้วน ที่จะสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย
- พิสูจน์ตนเองได้ ว่ามีความอุทิศตน รับผิดชอบ ทุ่มเทในการฝึกฝน โดยมีความเต็มใจให้คำปรึกษาทางการเงินกับทุกคน แม้ไม่รู้ว่าจะได้ค่าตอบแทนหรือไม่ หรือกระทั่งไม่ได้รับค่าตอบแทนก็ตาม
6จะมั่นใจได้อย่างไรว่า Planner เป็นคนดี เชื่อถือได้
ทีมผู้ก่อตั้ง (Founder) พยายามอย่างที่สุดที่จะคัดเลือกนักวางแผนการเงินที่เป็นคนดี มีคุณธรรม อย่างไรก็ตามก็ยังมีความเสี่ยงที่ Planner ที่ได้รับการคัดเลือกมาจะไม่ดีจริงอย่างที่เราคิด หรือ มีการประพฤติออกนอกลู่นอกทางที่ควรจะเป็น เราจึงได้มีการกำหนดแนวทางในการทำงานเอาไว้ ดังรายละเอียดในหน้า แนวทางของเรา
หากท่านพบว่า Planner ของเรามีพฤติกรรมที่ขัดกับแนวทางดังกล่าว ท่านสามารถแจ้งข้อมูลหรือร้องเรียนกับทีมผู้ก่อตั้ง (Founder) เพื่อดำเนินการตรวจสอบหาข้อเท็จจริงได้ที่ avenger@avenger-planner.com
7จะมั่นใจได้อย่างไรว่า Planner มีความสามารถ
Planner ทุกคนผ่านการทดสอบความรู้ด้านการวางแผนการเงิน และการฝึกอบรมของ Avenger Planner ซึ่งจัดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และนอกจากความรู้ทางทฤษฏีแล้วก็ยังมีการแชร์เคสการวางแผนการเงิน และกรณีศึกษาที่น่าสนใจในภาคปฏิบัติร่วมกันอยู่เสมอ
อย่างไรก็ตาม ต้องยอมรับว่าเราไม่สามารถทำให้ทุกคนเก่งเท่ากันได้ทั้งหมด ดังนั้น หาก Planner ของเราไม่รู้หรือไม่เชี่ยวชาญในเรื่องใด Planner จะแจ้งต่อท่าน และนำเรื่องนั้นมาปรึกษาเพื่อหาคำตอบจากทีม Founder และเพื่อนๆ Planner ต่อไป หรือในกรณีสุดวิสัยที่ Planner ท่านนั้นไม่สามารถให้คำปรึกษาในประเด็นที่ท่านต้องการได้จริงๆ ท่านยังสามารถรับคำปรึกษาจาก Planner ท่านอื่นในทีมที่มีความเชี่ยวชาญในด้านนั้นๆ เพิ่มเติม หรือ ทดแทนจาก Planner ท่านเดิมได้
8Planner หลายท่านทำงานประจำอยู่ จะบริการได้ดีแค่ไหน
การวางแผนการเงินนั้น เป็นกระบวนการที่ไม่ได้มีความเร่งรีบที่จะต้องได้รับการตอบสนองแบบทันทีทันใด เช่น นาทีต่อนาที หรือ วันต่อวัน แต่เป็นบริการที่ต้องอาศัยความรอบคอบระมัดระวังในการวางแผนเตรียมการ และเมื่อแนะนำไปแล้ว แผนปฏิบัติการต่างๆ ก็จะไม่ได้มีการเปลี่ยนแปลงถี่นัก โดยทั่วไปก็จะมีการทบทวนแผนที่ได้เคยแนะนำไปตามผลลัพธ์และความเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ายังคงสามารถบรรลุเป้าหมายได้อยู่
ดังนั้น การที่ Planner บางท่านยังทำงานประจำอยู่ ก็มิได้เป็นอุปสรรคอย่างมีนัยสำคัญต่อการให้บริการในลักษณะนี้ การนัดคุยโทรศัพท์ หรือการนัดพบ สามารถทำได้ในช่วงเย็น และในวันหยุด ซึ่งก็มักจะสอดคล้องกับช่วงเวลาว่างของลูกค้าที่มีภาระงานในช่วงกลางวันเช่นกัน
หรือในกรณีที่ท่านต้องการรับบริการจาก Planner ที่ทำงานเป็น Planner เต็มเวลา ท่านก็สามารถระบุความต้องการของท่านเป็นการเฉพาะเจาะจงได้
9Planner ที่ให้บริการ มีใบอนุญาตตามกฎหมายหรือไม่
Planner ที่ให้บริการของเราทุกคน มีใบอนุญาตที่ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งสอดคล้องกับสินค้าและบริการที่พวกเขานำเสนอในแผนการเงิน
- กรณีนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต จะมีใบอนุญาตเป็นตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต ซึ่งขึ้นทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
- กรณีนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุน จะมีใบอนุญาตเป็นผู้แนะนำหรือผู้วางแผนการลงทุน ซึ่งขึ้นทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
เกี่ยวกับบริการ
1นักวางแผนการเงิน Avenger Planner ขายผลิตภัณฑ์หรือไม่
ขาย
โดยจะเสนอขายเฉพาะกรณีที่ลูกค้ามีความจำเป็นต้องใช้ผลิตภัณฑ์นั้นๆ ในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินเท่านั้น และลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะซื้อ หรือไม่ซื้อผลิตภัณฑ์กับ Planner ก็ได้
2อยากปรึกษาแค่บางเรื่อง ไม่อยากวางแผนการเงินแบบองค์รวมใช้บริการได้หรือไม่
ได้
แต่เราไม่แนะนำให้ทำเช่นนั้น และเป็นหน้าที่และความรับผิดชอบของเราที่จะพยายามโน้มน้ามให้ท่านวางแผนการเงินแบบองค์รวม (Comprehensive Planning) อยู่ดี เพราะการวางแผนเฉพาะเรื่องนั้น มีความเสี่ยงที่ท่านจะละเลยเป้าหมายสำคัญอื่นๆ ไป
3ต้องการให้ Founder วางแผนการเงินให้ได้หรือไม่
ไม่ได้
Founder มีหน้าหลักในการที่กำกับดูแล และช่วยพัฒนาทีม Planner ให้เข้มแข็งขึ้น หาก Founder ไปทำหน้าที่วางแผนการเงินให้กับลูกค้าเองเสียแล้ว ก็จะทำให้บกพร่องในการทำหน้าที่หลักดังกล่าว สุดท้ายปณิธานที่จะขยายการบริการให้เข้าถึงคนในวงกว้างขึ้นก็จะเสียไป เพราะการจะช่วยแก้ปัญหาให้คนในวงกว้างขึ้นได้ ต้องทำผ่านการมีเครือข่าย Planner ที่เข้มแข็งและมีจำนวนมากขึ้นเท่านั้น
อย่างไรก็ตาม กรณีที่ Planner ต้องการคำปรึกษาในบางประเด็นที่มีความซับซ้อน Founder สามารถให้คำปรึกษาได้เสมอ เพื่อให้แผนการเงินของลูกค้าเป็นไปอย่างรอบคอบ รัดกุมยิ่งขึ้น
4Avenger Planner คิดค่าบริการอย่างไร
เราคิดค่าบริการตามรายละเอียดที่ปรากฎในหน้า บริการของเรา
5หากรับคำปรึกษาแล้วไม่ได้ซื้อผลิตภัณฑ์ มีค่าบริการหรือไม่
ไม่มี เนื่องจากเราไม่คิดค่าวางแผน/ให้คำปรึกษา
รายได้เดียวของเราเกิดจากคอมมิชชั่นจากการขายผลิตภัณฑ์เท่านั้น
6สามารถนัดเจอได้ที่ไหนบ้าง
สามารถนัดเจอในสถานที่ที่ทั้งลูกค้าและ Planner สะดวกทั้งสองฝ่าย ขึ้นอยู่กับการนัดหมายกัน โดยทั่วไปควรเป็นสถานที่ที่ไม่พลุกพล่าน เสียงไม่ดัง สว่าง ปลอดภัย และมีความเป็นส่วนตัวพอที่จะพูดคุยเรื่องเงินทองได้
ซึ่งสถานที่ที่ลูกค้านิยมทำการนัดหมายให้เข้าพบ มักเป็นสถานที่เหล่านี้
- ร้านกาแฟ
- ร้านอาหาร
- ที่ทำงานลูกค้า (ที่มีบริเวณสำหรับพูดคุย)
7ต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำเท่าใดจึงสามารถใช้บริการได้
เราไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำในการให้บริการ
ท่านสามารถใช้บริการวางแผนการเงินกับเราได้ แม้ยังไม่มีเงินออม
8มีการซื้อผลิตภัณฑ์ (ประกัน กองทุน ฯลฯ) จากที่อื่นอยู่แล้ว สามารถใช้บริการได้หรือไม่
ใช้บริการได้
ไม่ว่าท่านจะซือผลิตภัณฑ์กับเราหรือไม่ ก็ไม่กระทบคำแนะนำหรือแผนการเงินที่เราจัดทำ แต่เนื่องจากแหล่งรายได้เดียวของเรามาจากคอมมิชชั่นซึ่งเกิดจากการที่ลูกค้าซื้อผลิตภัณฑ์กับเรา ดังนั้น หากลูกค้าได้รับบริการแล้วเกิดความพึงพอใจ และต้องการที่จะซื้อผลิตภัณฑ์กับเรา ก็อาจเริ่มต้นจากเงินใหม่ที่จะออมหรือลงทุนเพิ่ม เป็นต้น และในบางผลิตภัณฑ์นั้น ลูกค้ายังสามารถโอนย้ายบัญชีผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่เดิมนั้น มาอยู่ภายใต้การดูแลของ Planner ที่ให้บริการได้ด้วย
9ควรต้องเตรียมอะไรบ้างในวันนัดหมายครั้งแรก
เนื่องจากการวางแผนการเงินแบบองค์รวมนั้น จำเป็นต้องใช้ข้อมูลจำนวนมากประกอบการวิเคราะห์และจัดทำแผน ดังนั้น หากท่านสามารถเตรียมข้อมูลให้กับ Planner ตั้งแต่การนัดหมายครั้งแรก จะช่วยให้กระบวนการรับบริการเป็นไปได้อย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น
โดยข้อมูลที่ท่านควรเตรียมมาได้แก่
- ข้อมูลทรัพย์สิน
- หนี้สิน
- พอร์ตการลงทุนปัจจุบัน
- ข้อมูลกรมธรรม์ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ และประกันอื่นๆ ที่มีอยู่เดิม
- รายรับ
- รายจ่าย
- เป้าหมายที่ต้องการ
- และข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
10ควรต้องศึกษาข้อมูลอะไรก่อนรับบริการหรือไม่
หากท่านสามารถศึกษาความรู้ทางการเงินส่วนบุคคลระดับพื้นฐานมาก่อน จะช่วยให้กระบวนการวางแผนเป็นไปได้อย่างรวดเร็ว และราบรื่นมากขึ้น ซึ่งท่านสามารถศึกษาได้จากช่องทางต่อไปนี้
แต่หากท่านไม่สะดวกที่จะศึกษามาก่อน ก็ไม่ต้องกังวลครับ เพราะ Planner ของเราจะช่วยให้ความรู้ที่จำเป็นต่อท่านในระหว่างการให้บริการ เพียงแต่อาจจะต้องใช้เวลาเพิ่มมากขึ้นกว่าเดิมเท่านั้น
11Planner แต่ละคนวางแผนเหมือนกันหรือไม่
อาจเหมือนหรือไม่เหมือนกันก็ได้ เพราะเป้าหมายเดียวกันอาจมีแนวทางในการบรรลุเป้าหมายได้หลายวิธี
ซึ่งเราเชื่อในศักยภาพและความคิดสร้างสรรค์ของคน จึงมีนโยบายเปิดโอกาสให้ Planner แต่ละคน สามารถวางแผนการเงินให้กับลูกค้าของตนได้อย่างอิสระ ตราบใดที่มิได้ละเมิดหลักการสำคัญของทีม ดังต่อไปนี้
แนะนำเสมือนเป็นเงินของตนเอง
หากแผนหรือผลิตภัณฑ์ใด ที่แม้แต่ตัวเราเอง ยังไม่กล้าดำเนินการ หรือไม่เลือกซื้อ เราก็จะไม่แนะนำแผนหรือผลิตภัณฑ์นั้นให้กับลูกค้าของเราเช่นกัน
คำนึงถึงความเสี่ยงก่อนผลตอบแทน
ทุกคำแนะนำของเรา จะอยู่บนพื้นฐานของความไม่ประมาท เรามองด้านร้ายและเตรียมวิธีจัดการ ก่อนที่จะหวังถึงด้านดี แล้วจึงสื่อสารทั้งสองด้านให้ลูกค้ารับทราบเพื่อตัดสินใจ รอบคอบ พอประมาณ ไม่สุดโต่ง
เราวิเคราะห์ คาดการณ์ ให้คำแนะนำแบบระมัดระวัง
ชวนลูกค้าคาดหวังในสิ่งที่เป็นไปได้ ไม่ใช่เพียงแค่วาดฝันให้สวยหรู แต่มีความเป็นไปได้ต่ำ
ไม่เน้นคาดการณ์ระยะสั้น มุ่งความสำเร็จระยะยาว
เราให้ความสำคัญกับความเป็นไปได้ในระยะยาว ซึ่งมีพื้นฐานทางวิชาการและเหตุผลรองรับ มากกว่าการทำนายเหตุการณ์เฉพาะหน้า
เน้นเสนอทางเลือก ให้ลูกค้าร่วมตัดสินใจ
เราเชื่อว่าแผนการเงินที่ดีนั้น ต้องเป็นแผนที่ลูกค้ามีความเชื่อมั่น เข้าใจ และมีส่วนร่วมในการตัดสินใจด้วยตนเอง มากกว่าที่จะทำตามสิ่งที่นักวางแผนการเงินเสนอเพียงฝ่ายเดียว
ติดตามทบทวนคำแนะนำอยู่เสมอ
เราเชื่อว่าไม่มีแผนหรือคำแนะนำใดที่จะใช้ได้เสมอไป เมื่อสถานการณ์เปลี่ยนแปลงไป แผนการเงินจะต้องถูกปรับปรุง ให้เหมาะสมกับสถานการณ์อยู่เสมอ
12เป็นหนี้ ไม่มีเงินเหลือออม วางแผนการเงินได้หรือไม่
ได้ และยิ่งจำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องวางแผนอย่างเร่งด่วน
13คิดค่าบริการต่ำแบบนี้ จะให้บริการในระยะยาวไหวหรือไม่
เราเชื่อว่าไหว เพราะมีการเตรียมการด้านต่างๆ อาทิ
- Planner ของเราไม่มีปัญหาการเงิน โดยมีงานหลักที่ดี มีรายได้เดิมเพียงพอต่อการใช้จ่าย และ มีการวางแผนการเงินของตนเองที่ดีอยู่ก่อน
- มุ่งใช้จ่ายแต่เฉพาะสิ่งที่จำเป็น ลดค่าใช้จ่ายสิ้นเปลืองต่างๆ เช่น ค่าโฆษณา ค่าใช้จ่ายเพื่อสร้างภาพลักษณ์ ค่าเช่าสำนักงานขนาดใหญ่
14หากต้องการให้วางแผนให้คู่สมรส/ครอบครัวเพิ่มเติม จะคิดค่าบริการเพิ่มไหม
ไม่คิด
และสำหรับครอบครัวเราแนะนำให้วางแผนร่วมกันทั้งครอบครัวจะดีกว่าการที่วางแผนอยู่ฝ่ายเดียว หรือต่างคนต่างทำ
15ลูกค้าต้องมีคุณสมบัติอย่างไร
การวางแผนการเงินแบบองค์รวมนั้นเหมาะกับคนทุกคน แต่ไม่ใช่ทุกคนที่สามารถรับบริการวางแผนการเงินแบบองค์รวมได้ ท่านที่สนใจรับบริการควรมีคุณสมบัติดังนี้
- มีความตั้งใจจริง และยินดีให้เวลา เพื่อทำงานร่วมกันกับนักวางแผนการเงิน
- ยินดีให้ข้อมูลส่วนตัวเพื่อใช้ในการวิเคราะห์และจัดทำแผนการเงิน อาทิ ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ประกันชีวิต/ประกันภัย พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
- ไม่เชื่อในเรื่องการร่ำรวยในชั่วข้ามคืนแบบไม่มีเหตุผล แต่เชื่อว่าความสำเร็จ ต้องอาศัยความรู้ ความพยายาม และความต่อเนื่อง
- ฐานะ/รายได้ เท่าใดก็ได้ ไม่มีขั้นต่ำ ไม่มีเงินเลยก็สามารถวางแผนการเงินได้
- อายุ เท่าใดก็ได้ เรียนอยู่ก็ได้ ทำงานแล้วก็ได้ กระทั่งเกษียณแล้วก็สามารถรับการวางแผนได้ทั้งสิ้น
- อาชีพ อะไรก็ได้ คนขับรถ แม่บ้าน พนักงานบริษัท CEO ฟรีแลนซ์ เจ้าของธุรกิจ ทุกอาชีพสามารถวางแผนการเงินได้หมด
16มี Call Center ไหม
ไม่มี
ท่านสามารถติดต่อ Planner ที่ให้บริการท่านได้โดยตรงทางโทรศัพท์ อีเมล์ และช่องทางอื่นๆ ตามที่ตกลงกัน และในกรณีที่ติดต่อไม่ได้ ท่านยังสามารถติดต่อกับทีม Founder เพื่อให้ช่วยประสานงานกับ Planner ได้
17มีสอนให้วางแผนเองได้หรือไม่
เราพยายามอย่างยิ่งที่จะให้ความรู้กับลูกค้าเพื่อให้ลูกค้าเข้าใจหลักและวิธีการในการวางแผน ซึ่งถ้าลูกค้าได้มีการศึกษาเองจากช่องทางอื่นๆ ร่วมไปด้วย ก็จะมีความเป็นไปได้สูงที่ลูกค้าจะสามารถวางแผนการเงินด้วยตัวเองได้ในที่สุด อย่างไรก็ตาม การสอนไม่ใช่วัตถุประสงค์หลักของ Avenger Planner
หากท่านต้องการเรียนรู้เพื่อวางแผนการเงินด้วยตนเอง ท่านสามารถศึกษาได้จากเว็บไซต์ A-Academy และแหล่งความรู้อื่นๆ จะเหมาะสมกว่า
18ไม่อยากเปิดเผยข้อมูลมาก สามารถใช้บริการได้ไหม
ไม่สามารถใช้บริการได้
เพราะการวางแผนการเงินแบบองค์รวมนั้น จำเป็นต้องใช้ข้อมูลจำนวนมากในการวิเคราะห์และวางแผน โดย Planner จะวางแผนโดยอ้างอิงจากข้อมูลที่ได้รับจากลูกค้าเท่านั้น ซึ่งจะแตกต่างไปจากการซื้อผลิตภัณฑ์ที่ท่านอาจไม่ต้องให้ข้อมูลอะไรแก่ผู้ขายผลิตภัณฑ์เลยก็ได้
19มีการวางแผนการเงินสำหรับนิติบุคคลด้วยหรือไม่
ไม่มี เราให้บริการวางแผนการเงินสำหรับบุคคลธรรมดาเท่านั้น
20Planner หนึ่งคนดูแลลูกค้ากี่คน
เรายังไม่มีกฎเกณฑ์ที่ตายตัว ว่า Planner หนึ่งคนจะดูแลลูกค้าได้กี่คน โดยทีม Founder จะพิจารณาตามความเหมาะสม พิจารณาจากความพร้อมของ Planner เป็นหลัก เพราะ Planner แต่ละคนอาจสามารถดูแลลูกค้าได้ในปริมาณมากน้อยแตกต่างกัน
21มีเกณฑ์ในการจัดสรร Planner ให้กับลูกค้าอย่างไร
ทีม Founder จะพิจารณาจัดสรร Planner ให้กับลูกค้า โดยพิจารณาจากหลายปัจจัย ดังนี้
- ความซับซ้อนของแผนการเงิน
- ตารางเวลาที่ตรงกันระหว่าง Planner และลูกค้า
- ปริมาณงานของ Planner
- ภูมิลำเนาที่ใกล้เคียงกัน (โดยเฉพาะกรณีต่างจังหวัด)
- การร้องขอพิเศษ (Special Request) โดยลูกค้า
22ถ้าอนาคตลูกค้าเยอะมากต้องรอคิวนานไหม
มีโอกาสที่จะนานขึ้น อย่างไรก็ตามทีม Founder จะพิจารณาจากแนวโน้มความต้องการใช้บริการ เพื่อรับสมัครและฝึกฝน Planner เพิ่มขึ้นให้สอดคล้องกับจำนวนลูกค้า เพื่อไม่ให้ลูกค้าต้องรอรับบริการนานจนเกินไป
เกณฑ์เบื้องต้น คือลูกค้าใหม่ควรจะสามารถนัดหมายพบกับ Planner ได้ในเวลาไม่เกิน 1 เดือน
23จะมีการเลือกลูกค้าไหม ว่าคนนั้นบริการ คนนี้ไม่บริการ
อาจมีการปฏิเสธไม่ให้บริการกับลูกค้าบางท่านที่ Planner และ Founder พิจารณาแล้วว่าไม่สามารถให้บริการวางแผนการเงินแบบองค์รวมได้ เช่น
- ลูกค้าอยู่ในพื้นที่ที่ไม่มี Planner ให้บริการ
- ลูกค้าไม่ให้ข้อมูลที่จำเป็นต่อการวางแผน
- ลูกค้าที่นัดไม่เป็นนัด ผิดนัด เลื่อนนัดบ่อยครั้ง
- ลูกค้าที่ไม่จริงจังกับการวางแผนการเงิน หรือเพียงแค่มาลองวิชา
- ลูกค้าที่มีความมั่นใจในตัวเองสูง ไม่รับฟังคำแนะนำใดๆ จาก Planner
24มีระบบควบคุมคุณภาพ/มาตรฐานอย่างไร (จะวางแผนได้เหมือนที่ Founder วางแผนหรือไม่)
ทีมมีความพยายามที่จะสร้างมาตรฐานของแผนการเงินที่วางแผนโดย Planner แต่ละคน ให้มีคุณภาพที่ดีในระดับที่ใกล้เคียงกัน ผ่านกระบวนการต่างๆ ดังนี้
- มีการนำแผนการเงินจริงมาเป็นกรณีศึกษาแลกเปลี่ยนกันในทีมอยู่เสมอ เพื่อให้ Planner แต่ละคนได้รับรู้วิธีการวางแผนการเงินที่ดีร่วมกัน
- มีการนำแผนการเงินที่ Planner แต่ละคนจัดทำ ให้ Founder ตรวจสอบและให้คำแนะนำ
- มีการให้ Planner ออกทำงานร่วมกัน เพื่อสังเกตการณ์และเรียนรู้วิธีการทำงานของ Planner คนอื่นๆ
- มีกระบวนการสอบถาม Feedback จากลูกค้าเพื่อนำมาปรับปรุงบริการของ Planner
25มีบริการพิเศษเช่น ตรวจสุขภาพ เล่นฟิตเนสฟรี ให้หรือไม่
ไม่มี
เนื่องจากเราไม่มีงบประมาณมากขนาดนั้น หากจะมีในอนาคต เราก็อยากจะให้สิ่งที่แตกต่างและเป็นประโยชน์กับแผนการเงินและกับสายสัมพันธ์ระหว่างลูกค้ากับ Planner มากกว่าเช่น เราอาจจะไปกินข้าวหรือไปเที่ยวด้วยกัน ชวนกันไปปฏิบัติธรรม เมื่อเจอคนเก่งๆ วิทยากรดีๆ (ซึ่งอาจจะเป็นลูกค้าของเราเองที่มีความสามารถ) ก็เชิญมาแบ่งปันความรู้ดีๆ ให้กับลูกค้าและ Planner คืออยากให้ได้ความรู้สึกแบบเป็น "ครอบครัวใหญ่" มากกว่าแค่การได้รับเอกสิทธิ์อันหรูหรา
26อยากแนะนำคนอื่นให้ใช้บริการ สามารถติดต่อได้ที่ไหน
กรณีที่ต้องการให้เราจัดสรร Planner ให้ สามารถติดต่อได้ที่เว็บไซต์ www.avenger-planner.com
แต่หากต้องการแนะนำ Planner ที่ใช้บริการอยู่ ให้เป็น Planner ของคนที่ท่านจะแนะนำให้ใช้บริการ ท่านสามารถติดต่อกับ Planner ของท่านโดยตรง
แต่หากต้องการแนะนำ Planner ที่ใช้บริการอยู่ ให้เป็น Planner ของคนที่ท่านจะแนะนำให้ใช้บริการ ท่านสามารถติดต่อกับ Planner ของท่านโดยตรง
เกี่ยวกับการลงทุน
1วางแผนลงทุนอย่างเดียวได้หรือไม่
ได้
แต่เราไม่แนะนำให้ทำเช่นนั้น และเป็นหน้าที่และความรับผิดชอบของเราที่จะพยายามโน้มน้ามให้ท่านวางแผนการเงินแบบองค์รวม (Comprehensive Planning) อยู่ดี เพราะการวางแผนเฉพาะเรื่องนั้น มีความเสี่ยงที่ท่านจะละเลยเป้าหมายสำคัญอื่นๆ ไป
การลงทุนเป็นสิ่งจำเป็นในการบรรลุเป้าหมายส่วนใหญ่ เช่น เป้าหมายเกษียณอายุ เป้าหมายทุนการศึกษาบุตร ฯลฯ แต่การเร่งรีบลงทุน ในขณะที่ยังไม่ได้เตรียมการด้านอื่นให้พร้อมก่อน อาจนำมาซึ่งปัญหาในภายหลัง
Planner ของเราจะช่วยท่านประเมินว่าท่านเหมาะสมที่จะลงทุนแล้วหรือไม่ หรือควรทำอย่างอื่นก่อน
2สไตล์/กลยุทธ์การลงทุนที่ Avenger Planner แนะนำเป็นอย่างไร
แนวคิดการลงทุน (Investment Mindset)
- ลงทุนอย่างมีเป้าหมาย
- ไม่หวังกำไรสูงสุด แต่หวังกำไรที่ทำให้บรรลุเป้าหมายได้
- อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังนั้น ต้องไม่เสี่ยงเกินกว่าที่ลูกค้ารับได้
- หากเป้าหมายจำเป็นต้องลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง แต่ลูกค้ายังรับความเสี่ยงไม่ได้ หรือยังไม่มีความพร้อม Planner จะช่วยให้ความรู้และให้ลูกค้าได้ทดลองลงทุนด้วยเงินส่วนน้อย เพื่อให้เข้าใจความเสี่ยงมากยิ่งขึ้น
- หากแผนการลงทุนไม่สามารถทำให้บรรลุเป้าหมายได้ตั้งแต่กระบวนการวางแผน ลูกค้าจะได้รับทราบเพื่อจะได้ร่วมกับ Planner ในการหาแนวทางอื่นในการจัดการต่อไป
- มีการกระจายความเสี่ยงทั้งภายในสินทรัพย์เดียวกัน ข้ามกลุ่มสินทรัพย์ และกระจายการลงทุนในต่างประเทศ
- จัดสรรสินทรัพย์ให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน ทั้งเป้าหมายด้านผลตอบแทนและความเสี่ยง
- มีการคำนึงถึงระยะเวลาลงทุนในการจัดสรรสินทรัพย์ โดยหากระยะเวลาลงทุนสั้น Planner จะไม่แนะนำให้ลูกค้าลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงในสัดส่วนที่สูง แม้ลูกค้าจะทำแบบประเมินความเสี่ยงได้สูงก็ตาม
- มีการสอบถามข้อจำกัดจากลูกค้า เพื่อไม่จัดพอร์ตละเมิดข้อจำกัดดังกล่าว
- เน้นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพ คือเมื่อเทียบกับเครื่องมือที่ลงทุนในสินทรัพย์เดียวกัน จะเลือกเครื่องมือที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสุทธิหลังหักค่าใช้จ่ายที่ดีกว่า ภายใต้ความเสี่ยงที่ใกล้เคียงกัน
- พิจารณาเครื่องมือจากผลตอบแทนระยะยาว และระยะสั้นที่อยู่ในกลุ่มที่ดีสม่ำเสมอ โดยไม่จำเป็นต้องเลือกเครื่องมือที่ได้อันดับผลตอบแทนสูงสุดเสมอไป
- ลงทุนในเครื่องมือที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุดก่อน หากไม่ติดข้อจำกัดอื่น
- เครื่องมือหลักที่ใช้ คือ กองทุนรวม และ กองทุนส่วนบุคคล
- การลงทุนโดยตรง เช่น ซื้อหุ้นโดยตรง หรือซื้อตราสารหนี้โดยตรง จะแนะนำกับลูกค้าที่มีความเข้าใจและความพร้อมเท่านั้น
- เมื่อลงทุนในเครื่องมือใดไปแล้ว จะมีการติดตาม ประเมินผล และมีการปรับเปลี่ยนเมื่อมีเหตุอันสมควร
- เน้นสะสมเงินลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพ ตามโครงสร้างพอร์ต (Asset Allocation) ที่ออกแบบไว้ มากกว่าการเก็งกำไรจับหวะซื้อขาย
- เงินก้อน (Lump-sum) : ให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงด้านต้นทุนโดยเลี่ยงการลงทุนเงินก้อนใหญ่เพียงครั้งเดียว แต่ใช้วิธีการทยอยเข้าลงทุน (Average-In) และในบางกรณีอาจมีการพิจารณาถึงภาวะตลาดและสถานการณ์ปัจจุบันร่วมด้วย
- เงินลงทุนเพิ่ม : ทยอยลงทุน โดยเน้นวินัยด้วยการลงทุนเป็นประจำ ตามแนวคิด Dollar-Cost Averaging (DCA) และเน้นให้ทำแผนการลงทุนแบบตัดเงินเพื่อลงทุนอย่างอัตโนมัติ
- ติดตามและประเมินผลอย่างน้อยปีละครั้ง อย่างมากไม่เกินเดือนละครั้ง
- ประเมินผลทั้งเชิงสัมบูรณ์ (Absolute Measure) เพื่อทราบผลกำไรขาดทุนในแต่ละช่วงเวลา และเชิงสัมพัทธ์ (Relative Measure) เทียบกับตัวชี้วัดที่เหมาะสม (Benchmark) เพื่อประเมินผลการตัดสินใจลงทุน
- มีการปรับพอร์ตเมื่อสถานการณ์ต่างๆ ตามความเหมาะสม แต่ไม่จำเป็นต้องปรับทุกครั้งหากพอร์ตเดิมยังเหมาะสมดีอยู่
3สามารถดู/ประเมินหุ้นเป็นตัวๆ ให้ด้วยได้หรือไม่
เนื่องจากเราไม่ใช่นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ที่สามารถให้คำแนะนำเรื่องหุ้นรายตัวได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย จึงไม่สามารถประเมินหุ้นด้วยความเห็นของเราได้ อย่างไรก็ตามเราสามารถให้คำแนะนำอ้างอิงจากบทวิเคราะห์หลักทรัพย์ ซึ่งจัดทำโดยนักวิเคราะห์ได้
โดยทั่วไปแล้ว หากลูกค้ามิได้มีความเชี่ยวชาญในการคัดเลือกและวิเคราะห์หุ้นรายตัว เราจะแนะนำให้ลงทุนหุ้นผ่านเครื่องมือที่มีผู้จัดการกองทุนช่วยดำเนินการแทนให้ เช่น กองทุนรวม หรือ กองทุนส่วนบุคคล ซึ่งจะมีความเหมาะสมมากกว่าที่จะดำเนินการเองโดยที่ขาดทักษะความรู้
4แตกต่างจากบริการของ Finnomena และ Treasurist อย่างไร
บริการของ Avenger Planner เป็นการวางแผนการเงินแบบองค์รวม ครอบคลุมเรื่องการเงินส่วนบุคคลค่อนข้างกว้าง เกี่ยวข้องกับการจัดการเงินหลายด้าน เช่น รายรับ-รายจ่าย ภาษี ประกันชีวิต ประกันภัย แผนเฉพาะด้านต่างๆ รวมถึงการลงทุนด้วย ขณะที่บริการของ Finnomena และ Treasurist เป็นบริการให้คำแนะนำด้านการลงทุนเป็นหลัก
5มีการรับประกันผลตอบแทนการลงทุนหรือไม่ หากลงทุนแล้วขาดทุนจะรับผิดชอบอย่างไร
ไม่มี
เพราะการลงทุนไม่ใช่การออม ไม่ใช่วิธีการที่สามารถคาดการณ์ผลตอบแทนที่แม่นยำแน่นอน และธรรมชาติของสินทรัพย์ลงทุน โดยเฉพาะสินทรัพย์ทีมีความเสี่ยงอาทิ อสังหาริมทรัพย์ หุ้น ทองคำ ฯลฯ นั้น แม้ระยะยาวจะให้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่เป็นบวก แต่ในระยะสั้นก็ยังมีช่วงเวลาที่ขาดทุนเกิดขึ้นเสมอ เราจึงไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนจากการลงทุนได้
อย่างไรก็ตาม เรารับประกันได้ว่าในระหว่างการให้บริการ เราจะช่วยให้ท่านมีความเข้าใจกลไกการทำงานและการเติบโตของสินทรัพย์ลงทุนได้ดีขึ้น เพื่อให้ท่านมีความคาดหวังที่เหมาะสม และนำมาซึ่งการประเมินผลการลงทุนได้อย่างเหมาะสมตามไปด้วย
นอกจากนั้น หากในระหว่างเส้นทางการลงทุน พอร์ตของท่านประสบกับภาวะขาดทุน เราจะทำหน้าที่ประเมินสถานการณ์และให้ข้อมูลกับท่าน เพื่อให้ท่านสามารถอดทนต่อความผันผวนได้ โดยเฉพาะหากความผันผวนนั้นเป็นความผันผวนชั่วคราวซึ่งเกิดขึ้นตามปกติ แต่หากความผันผวนนั้นเป็นภาวะที่ผิดปกติ ซึ่งอาจเกิดจากความผิดพลาดในการให้คำแนะนำการลงทุนของเรา หรือเกิดจากสถานการณ์ที่คาดไม่ถึง เราก็จะให้คำแนะนำแก่ท่านในการปรับพอร์ตการลงทุนเพื่อลดความเสียหาย หรือเพื่อให้ได้ประโยชน์เมื่อวิกฤติหรือความผันผวนนั้นผ่านพ้นไป
6หากทำตามแผนแล้วไม่บรรลุเป้าหมาย จะรับผิดชอบอย่างไร
เราไม่สามารถรับผิดชอบอะไรได้ หากท่านทำตามแผนที่เราแนะนำแล้วไม่บรรลุเป้าหมาย
เพราะไม่ว่าจะเป็นการวางแผนอะไรก็ตาม (รวมทั้งการวางแผนการเงิน) แม้จะดำเนินการอย่างรัดกุมรอบคอบ ก็ยังมีโอกาสผิดพลาดได้เสมอ อันเนื่องมาจากความไม่แน่นอนต่างๆ ที่มีโอกาสเกิดขึ้นในอนาคต
สิ่งที่เราทำได้คือการพยายามวางแผน ณ ปัจจุบันให้ดีที่สุด และเฝ้าติดตามความคืบหน้าของแผนเทียบกับผลลัพธ์ที่เกิดขึ้นเป็นระยะ เพื่อที่จะประเมินได้ตั้งแต่เนิ่นๆ ว่าแผนเดิมที่ดำเนินการอยู่นั้นมีความเสี่ยงที่จะไม่บรรลุเป้าหมาย หากสถานการณ์นั้น ยังอยู่ในวิสัยที่เราจะปรับแผนใหม่เพื่อเพิ่มโอกาสการบรรลุเป้าหมายได้ เราก็จะแนะนำให้ท่านปรับแผน แต่หากประเมินแล้วเป้าหมายมีโอกาสไปถึงได้น้อยมาก อย่างน้อยเราก็จะสามารถแนะนำให้ท่านเตรียมรับมือกับความผิดพลาดนั้นได้ล่วงหน้า ไม่ใช่ไปรู้เอาเมื่อผิดพลาดไปแล้วและไม่ได้เตรียมการอะไรรองรับไว้
7มีบริการ Update ข่าวสาร สถานการณ์ลงทุนหรือไม่ ความถี่แค่ไหน
มี
ความถี่ขึ้นอยู่กับที่ตกลงกัน แต่โดยทั่วไป Planner จะไม่มีการอัพเดทข่าวสารและสถานการณ์การลงทุนในระยะสั้นๆ เช่น เป็นรายวัน หรือรายสัปดาห์
ทั้งนี้เนื่องจากในการวางแผนการเงินนั้น เราให้ความสำคัญกับผลตอบแทนการลงทุนในระยะยาว ซึ่งเกิดจากการถือลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพได้นานพอ มากกว่าการพยายามจับจังหวะซื้อ-ขาย ตามข่าวสารข้อมูลต่างๆ เพื่อทำกำไรระยะสั้นให้ถูกต้องบ่อยๆ ครั้ง
ดังนั้น เราจึงไม่ได้ให้บริการอัพเดทข่าวสารด้วยความถี่สูงๆ โดยสำหรับลูกค้าส่วนใหญ่นั้น ความถี่ในการอัพเดทสถานการณ์ต่างๆ จะสอดคล้องกับการนัดหมายเพื่อ Review ผลลัพธ์จากการดำเนินการตามแผนในด้านต่างๆ ซึ่งมักจะเกิดขึ้นเพียงปีละครั้ง หรืออย่างมากที่สุดไม่เกินเดือนละครั้งเท่านั้น
อย่างไรก็ตาม หากในระหว่างเส้นทางการลงทุนนั้น ลูกค้ามีความกังวลใจ หรือต้องการรับทราบสถานการณ์ใดที่เกิดขึ้นเป็นพิเศษ ลูกค้าสามารถติดต่อกับ Planner เพื่อสอบถามได้ตามสมควร และหากมีเหตุการณ์พิเศษที่มีโอกาสกระทบกับแผนการเงินของลูกค้าอย่างมีนัยสำคัญ Planner ก็สามารถจะติดต่อกับลูกค้าเพื่ออัพเดทสถานการณ์ก่อนวันนัดหมายได้
8สามารถขอนัดพบ Planner เพื่อ Review พอร์ตการลงทุนหรือปรึกษาด้านอื่นก่อนครบกำหนด 1 ปี ได้หรือไม่
ได้
โดยลูกค้าสามารถนัดหมายกับ Planner ได้ตามความเหมาะสม
โดยลูกค้าสามารถนัดหมายกับ Planner ได้ตามความเหมาะสม
9ให้คำปรึกษาด้านการลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์/ธุรกิจได้ด้วยหรือไม่
เราไม่ได้มีความเชี่ยวชาญในเรื่องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือการทำธุรกิจเป็นพิเศษ จึงไม่สามารถให้คำปรึกษาเชิงลึกในเรื่องดังกล่าวได้
คำถามอื่นๆ
1ทำไมต้องวางแผนการเงิน ในเมื่อยังไม่มีปัญหาอะไร
สามารถตอบได้เป็น 2 กรณี คือ
- การที่ยังไม่ประสบปัญหา ณ ปัจจุบัน ย่อมไม่ได้หมายความว่าจะไม่มีโอกาสประสบปัญหาในอนาคต การวางแผนการเงินที่ดี จะช่วยเตรียมความพร้อมให้ท่านพร้อมเผชิญกับความไม่แน่นอนต่างๆ ที่จะเกิดขึ้น แบบมีภูมิคุ้มกัน เพราะบางปัญหา แค่เกิดขึ้นเพียงครั้งเดียว ก็ทำเอาชีวิตยุ่งเหยิง ล่มจมไปหลายปีได้
- ที่มองว่ายังไม่มีปัญหา อาจเพราะเรายังไม่รู้ว่าปัญหามันมีอะไรบ้าง บุคคลที่มีปัญหาจำนวนมาก ก็ไม่รู้ตัวว่าสถานการณ์ที่ตนเองกำลังเผชิญอยู่นั้นจัดว่ามีปัญหา
2ทำไมต้องวางแผนการเงิน ในเมื่อมีฐานะดีอยู่แล้ว
การวางแผนการเงินนั้น ไม่ใช่เพียงการวางแผนให้ร่ำรวยหรือมีฐานะดีขึ้นเท่านั้น แต่ยังครอบคลุมมิติอื่นๆ อาทิ
- ป้องกันและลดความเสี่ยงหรือความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
- เพิ่มประสิทธิภาพการจัดการสินทรัพย์ให้อยู่ถูกที่ถูกทางและทำประโยชน์ได้มากขึ้นภายใต้ความเสี่ยงที่ใกล้เคียงเดิม
- ให้ความอุ่นใจ ว่าหากเกิดเหตุสุดวิสัยขึ้นกับเรา ทรัพย์สินที่มีจะถูกจัดสรรไปยังทายาทอย่างเหมาะสม และครบถ้วน
- เปิดโอกาสให้ท่านได้จัดสรรความมั่งคั่งที่มี ไปทำประโยชน์ให้กับผู้อื่นได้อย่างสร้างสรรค์และยั่งยืน ด้วยเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ที่อาจดีกว่าแค่การบริจาค
3สนใจสมัครเป็นนักวางแผนการเงินต้องทำอย่างไร
เนื่องจากเราตั้งใจจะค่อยๆ พัฒนา Avenger Planner ให้เติบโตไปอย่างยั่งยืน และสามารถให้บริการได้ในมาตรฐานที่เราตั้งไว้ ซึ่งเราเชื่อว่าการจะไปถึงจุดนั้นจำเป็นต้องใช้เวลา ค่อยๆ เรียนรู้และปรับปรุงไปเรื่อยๆ ดังนั้น เราจึงยังไม่มีแผนในการรับสมัครนักวางแผนการเงินเพิ่ม ณ ขณะนี้ เพราะต้องการทุ่มเทเวลาให้กับการพัฒนา Planner ที่มีอยู่ ณ ปัจจุบันให้ดีเสียก่อน ซึ่งหากเราทำได้สำเร็จ ย่อมต้องมีการรับสมัครนักวางแผนการเงินเพิ่มขึ้นอย่างแน่นอน
ดังนั้น สำหรับท่านที่สนใจเป็นนักวางแผนการเงิน Avenger Planner ท่านสามารถเตรียมการต่างๆ ไว้ล่วงหน้า เพื่อที่เมื่อเราเปิดรับสมัคร ท่านจะมีโอกาสได้รับคัดเลือกเข้าเป็นนักวางแผนการเงินในทีม
สิ่งเหล่านี้คือสิ่งที่เราแนะนำให้ท่านเตรียมการ :
- ศึกษาความรู้ด้านการวางแผนการเงินทั้งภาคทฤษฎีจากหลักสูตรที่เป็นทางการต่างๆ เช่น หลักสูตร Certified Financial Planner (CFP) และภาคปฏิบัติจากหลักสูตรการเงินส่วนบุคคลเชิงประยุกต์ เช่น หลักสูตร Financial Foundation โดย A-Academy และหลักสูตร คนไทยฉลาดการเงิน โดย มูลนิธิคนไทยฉลาดการเงิน
- วางแผนการเงินให้ตัวเอง และดำเนินการตามแผนนั้น ทำการเงินของตัวเองให้แข็งแรงเสียก่อน
- หากมีโอกาสลองแบ่งปันเรื่องราว ความรู้ คำแนะนำต่างๆ ให้คนรอบข้าง เพื่อฝึกฝนทักษะการสื่อสารและการให้คำปรึกษา หรือจะทำอาชีพนักวางแผนการเงินอิสระไปเลย โดยยังไม่ต้องสังกัดทีม Avenger Planner ก็ได้ เพื่อสร้างประสบการณ์ตรง
- ศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมอย่างต่อเนื่อง ในประเด็นเชิงลึกต่างๆ นอกเหนือไปจากความรู้การเงินพื้นฐาน
- โดยสรุปคือทำตัวเองให้เป็น Planner ให้ได้ แม้จะยังไม่ได้ร่วมทีมกันกับพวกเรา
- ติดตามข่าวสารผ่านช่องทางต่างๆ ของทีม Avenger Planner และ A-Academy อยู่เสมอ เพื่อไม่พลาดข่าวสารกรณีที่เราเปิดรับ Planner เพิ่มเติม