How Can We Help : EP3

How Can We Help : EP3
เราช่วยจัดทำงบการเงินส่วนบุคคล พร้อมประเมินจุดแข็ง และ จุดอ่อน เพื่อใช้เป็นจุดเริ่มต้น ในการวางแผนสู่อนาคต

หลายๆ ท่านอาจสามารถตัดสินใจ เรื่องเงินๆ ทองๆ หลายเรื่องได้ โดยไม่ต้องจัดทำงบการเงินส่วนบุคคล

แต่การวางแผนการเงินให้ครบถ้วนและเป็นองค์รวมนั้น “งบการเงิน” เป็นสิ่งสำคัญ และมีความจำเป็นอย่างยิ่ง 

เรียกได้ว่าเป็น “จุดเริ่มต้น” ของกระบวนการทุกๆ อย่างที่จะตามมา

ลูกค้าของ บลป. Avenger Planner จะได้รับ “งบการเงินส่วนบุคคล” ที่ Planner ทำการประมวลจากข้อมูลดิบด้านต่างๆ ของลูกค้า มาอยู่ในรูปแบบของงบการเงินที่มีโครงสร้างเป็นมาตรฐาน ตามหลักวิชาการวางแผนการเงิน ซึ่งประกอบด้วย

1. งบดุลส่วนบุคคล

ซึ่งบ่งชี้สถานะการเงินเกี่ยวกับทรัพย์สิน และหนี้สิน ของลูกค้า ว่ามีอยู่เท่าใด กระจายตัวลักษณะใด ส่วนไหนน้อยเกินไป ส่วนไหนมากเกินไป

2. งบกระแสเงินสดส่วนบุคคล

ซึ่งบ่งชี้ Cash Flow เข้าและออก ว่ามีปริมาณเท่าใด มีจังหวะอย่างไร มีช่วงใดขาด ช่วงใดเกินหรือไม่ สามารถจัดสรรกระแสเงินสด ไปทำประโยชน์ต่างๆ ได้มากน้อยเพียงใด

3. การวิเคราะห์งบการเงิน

ด้วยการนำตัวเลขสำคัญในงบ มาคำนวณเปรียบเทียบกัน เพื่อสะท้อนจุดแข็ง จุดอ่อน ทางการเงินด้านต่างๆ ของลูกค้า

ซึ่งลำพังเพียงการจัดทำงบการเงินนั้น ก็จะช่วยให้เห็นภาพรวมทางการเงินได้ครบถ้วนขึ้น และพอจะเห็นผลลัพธ์ของทุกๆ การตัดสินใจในอดีต ที่นำมาสู่สิ่งที่แสดงในงบ ณ ปัจจุบัน

แต่ประโยชน์ที่มากกว่านั้น คือการสามารถนำข้อมูลในงบไปใช้วางแผนอนาคต เช่น

1. ใช้เป็นฐานในการ Forecast หรือคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงต่างๆ ให้สอดคล้องกับแผนชีวิตของลูกค้า เพื่อดูว่า การเปลี่ยนแปลงนั้นๆ เป็นคุณ หรือเป็นโทษเพียงใด ลูกค้าควรต้องเตรียมรับมืออย่างไร สิ่งที่ตัดสินใจไปแล้วในวันนี้ จะยังทำได้ต่อเนื่องจริงหรือไม่ เป็นต้น

2. ใช้เป็นวิธีการในการวัดผล ว่าสถานะการเงินหลังจากวางแผนแล้ว เช่น 1 ปี 3 ปี หรือ มากกว่านั้น เปลี่ยนแปลงไปในทางที่พึงประสงค์หรือไม่ เช่น ทรัพย์สินเพิ่มหรือไม่ เพิ่มอย่างไร หนี้สินลดหรือไม่ ลดอย่างไร ออมได้ตามแผนหรือไม่ จัดสรรเงินไปทำกิจกรรมที่จำเป็น และที่อยากทำได้ครบถ้วนหรือไม่ การจัดสรรเงินตึงเกินไปหรือไม่ เป็นต้น

ธุรกิจต่างๆ จำเป็นต้องมีงบการเงิน เพื่อใช้ในการบริหารจัดการและวัดผลฉันใด บุคคลก็จำเป็นต้องมีงบการเงิน เพื่อใช้ในการบริหารจัดการและวัดผลเช่นกัน

ซึ่งนี่คือส่วนหนึ่งของงาน ที่พวกเราชาว Avenger Planner ช่วยลูกค้าทุกท่านได้ครับ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ