บทความนี้อาจจะช้าไปบ้าง แต่ก่อนอื่นก็ต้องขอกล่าวสวัสดีปีใหม่ พ.ศ. 2566 ท่านผู้อ่านทุกท่านนะครับ
ช่วงปีใหม่นั้นไม่ใช่เป็นแค่เพียงการเปลี่ยนตัวเลขปีปฏิทินไปอีกปี แต่ยังมีเรื่องราวมากมายอยู่เบื้องหลังตัวเลขที่เปลี่ยนไป ปีใหม่สำหรับหลายๆ ท่าน จึงมักจะมีกิจกรรมพิเศษที่แตกต่างจากช่วงเวลาอื่นๆ ปีใหม่สำหรับนักวางแผนการเงินก็เช่นกันครับ
วันนี้ผมจึงมาเปิดหลังบ้านของตัวเอง เล่าถึงกิจกรรมพิเศษในช่วงต้นปีของนักวางแผนการเงิน ให้ท่านผู้อ่านได้เห็นภาพบางส่วนในการทำงานของนักวางแผนการเงินในช่วงเวลาเช่นนี้กันนะครับ
กิจกรรมที่ 1 : สวัสดีปีใหม่ลูกค้า
แม้อาจจะดูเป็นเรื่องธรรมดาๆ ที่ใครๆ ก็กล่าวสวัสดีปีใหม่กัน แต่ก็เป็นเรื่องสำคัญ ที่นักวางแผนการเงินจะมองข้ามไม่ได้ เพราะความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและนักวางแผนการเงินนั้น เป็นความสัมพันธ์ระยะยาวมาก
เรียกว่าถ้าดูแลกันแล้ว ก็ดูแลกันตั้งแต่วันนี้จนค่อยๆ สูงวัยไปด้วยกันเลยทีเดียว แถมนักวางแผนการเงินยังทราบเรื่องราวต่างๆ ของลูกค้าในแทบทุกมิติ เพราะการวางแผนเรื่องเงิน ทำให้ได้รู้เรื่องราวของชีวิตลูกค้าในเชิงลึกตามไปด้วย
แม้อาจเรียกไม่ได้ว่าเป็นคนสนิท แต่สำหรับนักวางแผนการเงินแล้ว ลูกค้าก็เป็นคนที่สำคัญมาก ที่จะลืมไม่ได้ ดังนั้นคำกล่าวทักทายและคำอวยพรแรกๆ ของปี จึงต้องใส่ใจเป็นพิเศษ
ซึ่งสำหรับนักวางแผนการเงินที่มีลูกค้าจำนวนมาก เช่น หลักหลายสิบหรือหลักร้อยท่านนั้น การจะกล่าวสวัสดีปีใหม่ลูกค้าถือเป็นงานที่ต้องเตรียมการพอสมควรเลยครับ ตั้งแต่เรื่อง…
การสวัสดีปีใหม่ลูกค้านี้ ยังมีผลพลอยได้เป็นการที่ลูกค้าบางท่าน อาจจะนึกขึ้นได้ว่ามีการเปลี่ยนแปลงสำคัญที่อยากแจ้งให้นักวางแผนการเงินทราบ ก็มักจะใช้โอกาสนี้ในการสื่อสารถึงนักวางแผนการเงิน
และก็มีบ้างเช่นกันครับที่ลูกค้าบางท่าน อาจนึกขึ้นได้ ว่ายังไม่ได้ดำเนินการตาม Action Plan บางอย่างที่ได้เคยพูดคุยกันไว้ ก็อาจได้เริ่มทำให้ครบถ้วน ซึ่งเกิดขึ้นเพียงเพราะนักวางแผนการเงินทักมาครับ
กิจกรรมที่ 2 : วางแผนการทำงานของตัวเอง
งานวางแผนการเงินเป็นงานที่ต้องให้เวลาในการทำงานพอสมควรครับ เพราะมีกิจกรรมมากมาย อาทิ
เพราะฉะนั้นการวางแผนจัดการตารางงานของตัวเองล่วงหน้าไว้ตลอดปี ตั้งแต่วันแรกๆ ของปี จะช่วยให้นักวางแผนการเงินสามารถรักษามาตรฐานในการให้บริการทั้งกับลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าใหม่ และยังเป็นการจัดการชีวิตตัวเองให้ดีไปในตัวด้วยครับ
เพื่อให้เห็นภาพ ว่ากิจกรรมนี้สำคัญเพียงใด ผมขอยกตัวอย่างเช่น ถ้านักวางแผนการเงินท่านหนึ่ง มีลูกค้าปัจจุบันที่ดูแลอยู่ 50 ท่าน ก็อาจต้องเตรียม Slot สำหรับนัดหมายลูกค้าไว้มากถึง 50 Slot ตลอดทั้งปี เพื่อที่จะไม่ไปผูดมัดตัวเองกับกิจกรรมอย่างอื่น จนทำให้ไม่มีเวลานัดหมาย Review แผนให้ลูกค้า
นอกจากนั้นก็ต้องเผื่อเวลาในการขอข้อมูลจากลูกค้าทั้ง 50 ท่าน เพื่อนำมาปรับปรุงแผนการเงินให้กับแต่ละท่าน ซึ่งการวิเคราะห์เพื่อทบทวนและปรับปรุงแผนของแต่ละท่านนั้น อาจใช้เวลาได้ตั้งแต่หลักชั่วโมงจนถึงหลักวัน ซึ่งเมื่อคูณไปด้วย 50 ครั้ง ก็จะเห็นว่าตารางชีวิตจะเริ่มแน่น เรียกว่าไม่วางแผนล่วงหน้าไม่ได้เลยครับ
เมื่อจัดสรรเวลาให้ลูกค้าปัจจุบัน ซึ่งเป็นความรับผิดชอบสูงสุดแล้ว จึงอาจได้มาจัดสรรเวลาให้กับเรื่องอื่นๆ ต่อ เช่นเวลาพักผ่อน เวลาเรียนรู้ของตนเอง รวมถึงเวลาที่ใช้กับลูกค้าใหม่ ซึ่งจะสามารถรับลูกค้าใหม่ได้มากหรือน้อยนั้น ก็จะอยู่ที่การจัดการเวลาส่วนอื่นๆ ดังที่ได้กล่าวมาก่อนหน้าครับ
กิจกรรมที่ 3 : สรุปข้อมูลสำคัญของปีก่อนหน้า
ระยะเวลา 1 ปี เป็นเวลาที่ยาวนานพอสมควรครับ จะมีเหตุการณ์ผ่านเข้ามามากมาย การทำสรุปข้อมูลสำคัญสำหรับลูกค้าแต่ละรายในปีที่ผ่านมา เพื่อเตรียมไว้แจ้งให้ลูกค้าในกรณีที่ควรต้องทราบ ก็เป็นเรื่องสำคัญที่ไม่ควรละเลย
ตัวอย่างข้อมูลสำคัญเหล่านั้น เช่น
จะเห็นว่าข้อมูลข้างต้น หากไม่เตรียมไว้ตั้งแต่ช่วงนี้ ก็จะไปหนักเอาภายหลัง จนอาจถึงขั้นทำไม่ทันได้เลยทีเดียว
กิจกรรมที่ 4 : สรุปแผนการเงินและ Action Plan ใหม่ สำหรับปีใหม่
นอกจากการทบทวนเหตุการณ์ในอดีตแล้ว การแจ้งสรุปสิ่งที่ลูกค้าต้องปรับเปลี่ยน หรือต้องดำเนินการในปีใหม่นี้ ก็มีความสำคัญไม่แพ้กันครับ เพราะอาจมีรายละเอียดของ Action Plan บางอย่างที่เปลี่ยนแปลงไป
เนื่องจากลูกค้าแต่ละท่าน จะมีรอบการ Review แผนประจำปีไม่ตรงกัน บางท่านอาจถึงกำหนด Review แผน ตั้งแต่ต้นปี บางท่านอาจจะมีกำหนดอยู่ช่วงกลางปี ซึ่งแม้จะยังไม่ถึงกำหนด แต่การเปลี่ยนแปลงบางอย่างนั้น นักวางแผนการเงินอาจสามารถแจ้งให้ลูกค้าปรับเปลี่ยนได้ก่อน แม้จะยังไม่ถึงรอบการ Review แผน
เช่น การเปลี่ยนแปลงเงินลงทุนรายเดือน ที่ตั้งตัดเงินลงทุนอัตโนมัติแบบ DCA ที่ยอดเงินรายเดือนอาจเปลี่ยนแปลงไปจากปีที่แล้ว หรือ เป็นการเปลี่ยนแปลงเล็กๆ เช่น การเปลี่ยนกองทุนที่ใช้ DCA บางกอง ไปเป็นกองทุนใหม่ที่เหมาะสมมากขึ้น กรณีเช่นนี้นักวางแผนการเงินก็อาจจะเลือกใช้เวลาช่วงปีใหม่ แจ้งลูกค้าให้ดำเนินการไปได้เลย แม้ยังไม่ถึงรอบการ Review แผนเป็นต้น
บทสรุป
กิจกรรมต่างๆ ที่พวกเรานักวางแผนการเงินทำในช่วงปีใหม่นั้น จริงๆ แล้วก็อาจไม่ต่างจากที่ท่านผู้อ่านทุกคนดำเนินการอยู่ส่วนตัวนะครับ ไม่ว่าจะเป็นการติดต่อปฏิสัมพันธ์กับผู้เกี่ยวข้อง สรุปเหตุการณ์และบทเรียนในปีที่ผ่านมา วางแผนการทำงานและชีวิตสำหรับปีต่อไป ซึ่งกิจกรรมก็คงแตกต่างกันในรายละเอียดยิบย่อย ตามบริบทชีวิตของแต่ละคน
สำหรับผม และพี่ๆ น้องๆ นักวางแผนการเงินในทีม Avenger Planner นั้น กิจกรรมต่างๆ ที่ทำในช่วงต้นปี พวกเราตั้งใจทำเพื่อให้สามารถเป็น “นักวางแผนการเงินที่ดีขึ้น” ในทุกๆ ปีที่ผ่านไป ขณะเดียวกันก็ยังเป็นความรับผิดชอบที่ต้องทำเพื่อให้ลูกค้า “ได้รับบริการและการดูแลที่มีมาตราฐานที่ดีขึ้น” ด้วย
ช่วงเวลาปีใหม่นั้น จึงเป็นช่วงเวลาที่สำคัญอย่างยิ่งในอาชีพของพวกเรา
และก่อนบทความนี้จะจบลง สำหรับท่านที่ยังไม่มีนักวางแผนการเงินประจำตัว ผมอยากเชิญชวนให้ท่านมีพวกเราไว้บริการสักคน อาจถือเป็นการมอบของขวัญปีใหม่กับตัวเองก็ได้ครับ
ผมเชื่อว่าการมีนักวางแผนการเงินไว้ข้างกายคอยให้คำปรึกษา และการมีแผนการเงินแบบองค์รวม ที่ครอบคลุมทุกๆ มิติด้านการเงิน ซึ่งจัดทำขึ้นพิเศษเฉพาะตัวท่านเองนั้น จะเป็นของขวัญที่ล้ำค่าสำหรับปีใหม่นี้แน่นอนครับ
เชิญชวนเสียขนาดนี้แล้ว ท่านที่สนใจ สามารถอ่านรายละเอียดเกี่ยวกับบริการของพวกเราได้ที่ หน้านี้ ได้เลยนะครับ และหากเห็นว่าตรงกับความต้องการ ก็สามารถสมัครใช้บริการได้ในหน้าเว็บไซต์เดียวกันได้เลยครับ
สุดท้ายนี้ ผมขออวยพรให้ปี พ.ศ. 2566 ที่เรากำลังอยู่นี้ เป็นปี “กระต่ายทอง” ของทุกท่าน ขอให้ท่านมีความสุข สมหวัง ในทุกมิติของชีวิต รวมถึงมีแผนการเงินที่ดีนะครับ