How Can We Help : EP5
เราช่วยให้ท่านสามารถตั้งเป้าหมายที่สำคัญกับชีวิต ตั้งแต่ระยะสั้น ไปจนถึงระยะยาว ได้อย่างครบถ้วน และ เหมาะสม

จากบทความในหลายโพสก่อนหน้า จะเห็นว่างานของ Planner นั้น ดูจะเกี่ยวข้องกับการเก็บรวบรวมและสรุปผลข้อมูลต่างๆ ค่อนข้างมาก

ซึ่งที่ทำมาทั้งหมดนั้น ก็เพื่อจะรวบรวมทรัพยากรต่างๆ เพื่อนำมาใช้วางแผนให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายที่ต้องการได้

งานที่สำคัญไม่แพ้กัน ที่นักวางแผนการเงินจาก บลป. Avenger Planner พร้อมจะช่วยลูกค้าทุกท่าน คือการช่วยระบุและตั้งเป้าหมายที่ดี ซึ่งมีความ “ครบถ้วน” และ “เหมาะสม” ให้กับลูกค้า

ความ “ครบถ้วน” นั้น มีได้หลายแง่มุม แต่หลักๆ แล้ว จะต้องครบถ้วน ทั้งเป้าหมายระยะสั้น และระยะยาว

ซึ่งในหลายๆ ครั้ง ลูกค้าอาจสนใจกับแผนระยะสั้น เช่นวางแผนซื้อบ้าน ซื้อรถ จนอาจละเลยเป้าหมาย เกษียณอายุของตนซึ่งอยู่ไกลออกไป

ในทางกลับกัน ลูกค้าบางท่านก็อาจมุ่งไปที่การบรรลุแผนระยะยาว เช่น แผนการศึกษาบุตร / แผนเกษียณอายุ จนอาจมองข้ามเป้าหมายระยะสั้นกว่าที่อยู่ระหว่างเส้นทาง เช่น การเติมเต็มประสบการณ์ชีวิตผ่านการเดินทางท่องเที่ยว หรือการเปลี่ยนรถที่เก่ามากแล้ว

ซึ่ง Planner ก็มีหน้าที่ ที่จะต้องชี้ข้อสังเกตเหล่านี้ให้ลูกค้าตระหนัก และตั้งเป็นเป้าหมายให้ครบถ้วนที่สุด โดยอาจยังไม่ด่วนสรุป ว่าเป้าเหล่านั้นจะทำได้หรือทำไม่ได้

ส่วนเรื่องของความ “เหมาะสม” นั้น มักจะเกี่ยวข้องกับ “มูลค่า” ของเป้าหมาย

เช่น เป้าเกษียณอายุเหมือนกัน บางท่านประเมินว่าควรต้องเตรียมเงินไว้ 5 ล้านบาท แต่บางท่านอาจมองไว้ถึง 30 ล้านบาท ตัวเลขใดเป็นตัวเลขที่เหมาะสม ก็จะเป็นหน้าที่โดยตรงของ Planner ที่จะช่วยประเมินเลขดังกล่าว ตามหลักการคำนวณที่เหมาะสม

ซึ่งเมื่อ Planner ช่วยลูกค้าระบุและตั้งเป้าหมายที่ดีได้แล้ว จึงจะนำมาวิเคราะห์ร่วมกับข้อมูลต่างๆ ทั้งข้อมูลเชิงคุณภาพ และเชิงปริมาณที่รวบรวมจากลูกค้าไว้ก่อนหน้า เพื่อประเมินและร่วมกันกับลูกค้าในการจัดลำดับความสำคัญ ว่าควรมุ่งเน้นไปที่เป้าใดก่อนหลัง หรือเป้าใดสามารถที่จะทำไปพร้อมๆ กันได้

และในกรณีที่วิเคราะห์แล้วพบว่าอาจไม่สามารถบรรลุทุกเป้าได้ Planner ก็จะอธิบายให้ลูกค้าทราบตั้งแต่เนิ่นๆ เพื่อหาแนวทางจัดการต่อไปครับ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner