How Can We Help : EP11

How Can We Help : EP11
เราช่วยท่านประเมินความพร้อมทางการเงิน เมื่อท่านวางแผนจะมีบุตร

มีเรื่องเล่าน่าประทับใจที่ Planner ของ บลป. Avenger Planner แชร์ให้กันฟัง คือการได้มีโอกาสวางแผนการเงินให้ลูกค้า ตั้งแต่วันที่ลูกค้าตัดสินใจแต่งงาน

พอถึงกำหนดรีวิวแผนในปีถัดมา ก็ได้เห็นลูกค้าอุ้มท้องมาพูดคุย ปีถัดไปลูกค้าอุ้มลูกน้อยมาด้วย และเผลอไม่ทันไร ก็มีเด็กน้อยมานั่งฟังแผนด้วย มาวิ่งรอบโต๊ะ และเรียก Planner ว่า “คุณน้า”

มันเป็นความรู้สึกภูมิใจ และประทับใจที่พวกเราได้เข้าไปเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตลูกค้า และได้มีโอกาสช่วยวางแผนเรื่องเงินที่เกี่ยวข้องกับการมีบุตรให้ลูกค้าตั้งแต่วันแรกๆ

ซึ่งเรื่องนี้นั้นก็เป็นส่วนหนึ่งของแผนการเงินแบบองค์รวม ที่ Planner มีหน้าที่ช่วยลูกค้าประเมินความพร้อมทางการเงินก่อนที่จะตัดสินใจมีบุตร เพราะเป็นการตัดสินใจสำคัญ ที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ภายหลัง

หน้าที่ของพวกเรา คือการพูดคุยเพื่อทำความเข้าใจแผนชีวิตด้านต่างๆ ของลูกค้า ที่จะเกี่ยวข้องกับการมีบุตร ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อม ซึ่งอาจมีหลายประเด็นมาก เช่น

1. แผนเกี่ยวกับการทำงานของทั้งสามี-ภรรยา ว่าหากมีบุตรแล้วการงานอาจจะเปลี่ยนไปอย่างไร เช่น จะมีฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งออกจากงาน
   เพื่อมาเลี้ยงดูบุตรเต็มเวลาหรือไม่ จะมีการย้ายงาน เพื่อให้มีเวลาให้กับบุตรมากขึ้นหรือไม่ เป็นต้น
2. แผนเกี่ยวกับการเลี้ยงดูบุตร เช่น แนวทางการเลี้ยงเด็กแรกเกิดว่าทั้งคู่คิดอย่างไร บางครอบครัวอาจเน้นเลี้ยงบุตรด้วยนมแม่เป็นหลัก ซึ่งก็จะมีค่าใช้จ่ายที่ต่างกับทางเลือกอื่น รวมไปถึงแนวคิดเกี่ยวกับการเลือกโรงเรียนในอนาคตให้กับบุตร ซึ่งก็จะมีผลต่อค่าใช้จ่ายได้ต่างกันเช่นกัน
3. แผนเกี่ยวกับเป้าหมายอื่นๆ ที่ต้องการบรรลุ ขนานกันไปกับการมีบุตร เช่น บางครอบครัวอาจต้องการที่จะขยับขยายบ้าน/รถ ให้ใหญ่ขึ้น เพื่อรองรับสมาชิกใหม่ในครอบครัว ซึ่งก็จะมีค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเพิ่มเติม

ยังไม่รวมถึงว่าทั้งคุณพ่อและคุณแม่ ก็ยังต้องเตรียมเงินทุนสำหรับเกษียณอายุให้กับตนเองด้วย ซึ่งก็มักจะต้องทำขนานกันไปกับการเตรียมการเรื่องบุตร
ทำให้รายจ่ายต่างๆ นั้นซับซ้อนมากขึ้น

โดยรวมแล้ว การพูดคุยเรื่องนี้ จะมีประเด็นปลีกย่อยมากมาย แต่ในท้ายที่สุดนั้น ก็เพื่อที่ Planner จะสามารถแปลงแผนการต่างๆ ให้ออกมาเป็นตัวเลขซึ่งมีที่มาที่ไป และแสดงออกมาผ่านงบการเงินที่คาดการณ์ไปในอนาคตล่วงหน้า เพื่อใช้บ่งชี้และใช้สื่อสารกับลูกค้าว่าการตัดสินใจมีบุตรตามแผนนั้นลูกค้ามีความพร้อมที่จะทำได้หรือไม่

โดยหากยังไม่พร้อมนั้น Planner ก็จะอธิบายให้ได้ทราบ ว่ายังไม่พร้อม ณ จุดใด เพราะเหตุใด

รวมถึงก็เป็นหน้าที่ของ Planner เช่นกัน ที่จะเป็นผู้ให้คำแนะนำกับลูกค้าว่าควรต้องดำเนินการอย่างไร เพื่อให้มีความพร้อมทางการเงินเพียงพอ ที่จะมีบุตรได้ตามความตั้งใจในที่สุด

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ