How Can We Help : EP7
21/02/2023
How Can We Help : EP9
02/03/2023
How Can We Help : EP8
เราช่วยท่านประเมินความเสี่ยงทางการเงิน ให้รอบด้าน พร้อมแนะนำแนวทางจัดการ
ความคาดหวังหลักของแทบทุกคนเมื่อมาวางแผนการเงิน คือการมีฐานะที่ดีขึ้น ทำให้จุดสนใจมักจะมุ่งไปที่การลงทุนเพื่อให้เงินงอกเงยเป็นลำดับแรกๆ
อย่างไรก็ตาม ชีวิตมีความไม่แน่นอน มีความเสี่ยงหลายด้านที่เกิดได้ ทำให้นอกจากเงินจะไม่เติบโตแล้ว ยังอาจถดถอยลง เพราะต้องนำเงินมาแก้ไขปัญหา ที่ในหลายกรณีสามารถบริหารจัดการได้ล่วงหน้า
ดังนั้น พวกเราชาว Avenger Planner จึงมีหน้าที่สร้างความ “ตระหนักรู้” ถึงความเสี่ยงต่างๆ ให้ลูกค้าทราบ ว่ามีความเสี่ยงใดที่อาจเกิดขึ้น และถ้าเกิดแล้วจะมีความเสียหายเท่าใด
มากไปกว่านั้น คือการกระตุ้นให้ลูกค้า “Take Action” เพื่อจัดการความเสี่ยงให้เรียบร้อย ก่อนที่จะขยับไปจัดการเงินด้านอื่นๆ โดยเฉพาะก่อนที่จะเปิดรับความเสี่ยงจากการลงทุนเพิ่มเติมขึ้นมาอีก
ความเสี่ยงขั้นพื้นฐานที่พวกเราให้ความสำคัญในการวางแผนจัดการ ได้แก่
- การขาดรายได้
- การเจ็บป่วย
- การเสียชีวิตก่อนวัยอันควร
- ความเสียหายของทรัพย์สิน
โดย Planner จะช่วยประเมินโอกาสและขนาดของความเสียหาย เทียบเคียงกับสินทรัพย์ และประกันต่างๆ ที่ลูกค้าแต่ละท่านมีอยู่ก่อนหน้า
หากความเสี่ยงด้านใด ที่ยังขาดการป้องกันที่เพียงพอ Planner ก็จะให้คำแนะนำ ในการเสริมการป้องกันความเสี่ยงเหล่านั้น ซึ่งมักประกอบด้วยแนวทางต่างๆ ผสมผสานกัน อาทิ
- การเตรียมเงินทุนสำรอง เพื่อรับความเสี่ยงเหล่านั้นไว้เอง
- การซื้อประกันต่างๆ เพื่อถ่ายโอนความเสี่ยง ซึ่งมีมูลค่าไม่แน่นอน ไปยังบริษัทประกัน แลกกับการจ่ายเบี้ยประกันในอัตราที่สามารถวางแผนได้ล่วงหน้า
- การให้คำแนะนำในการลดความเสี่ยง โดยการปรับวิธีการจัดการเงิน และอาจรวมถึงการปรับแผนชีวิตบางส่วน
เมื่อบริหารจัดการความเสี่ยงเพื่อปิดช่องโหว่ทางการเงินได้ดีแล้ว การไปวางแผนด้านอื่นๆ โดยเฉพาะด้านที่เกี่ยวกับการลงทุน หรือการเพิ่มพูนความมั่งคั่งนั้น จึงสามารถทำได้อย่างอุ่นใจ ไม่ต้องห่วงหน้าพะวงหลัง
#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner
