How Can We Help : EP8

How Can We Help : EP8
เราช่วยท่านประเมินความเสี่ยงทางการเงิน ให้รอบด้าน พร้อมแนะนำแนวทางจัดการ

ความคาดหวังหลักของแทบทุกคนเมื่อมาวางแผนการเงิน คือการมีฐานะที่ดีขึ้น ทำให้จุดสนใจมักจะมุ่งไปที่การลงทุนเพื่อให้เงินงอกเงยเป็นลำดับแรกๆ

อย่างไรก็ตาม ชีวิตมีความไม่แน่นอน มีความเสี่ยงหลายด้านที่เกิดได้ ทำให้นอกจากเงินจะไม่เติบโตแล้ว ยังอาจถดถอยลง เพราะต้องนำเงินมาแก้ไขปัญหา ที่ในหลายกรณีสามารถบริหารจัดการได้ล่วงหน้า

ดังนั้น พวกเราชาว Avenger Planner จึงมีหน้าที่สร้างความ “ตระหนักรู้” ถึงความเสี่ยงต่างๆ ให้ลูกค้าทราบ ว่ามีความเสี่ยงใดที่อาจเกิดขึ้น และถ้าเกิดแล้วจะมีความเสียหายเท่าใด

มากไปกว่านั้น คือการกระตุ้นให้ลูกค้า “Take Action” เพื่อจัดการความเสี่ยงให้เรียบร้อย ก่อนที่จะขยับไปจัดการเงินด้านอื่นๆ โดยเฉพาะก่อนที่จะเปิดรับความเสี่ยงจากการลงทุนเพิ่มเติมขึ้นมาอีก

ความเสี่ยงขั้นพื้นฐานที่พวกเราให้ความสำคัญในการวางแผนจัดการ ได้แก่

1. การขาดรายได้
2. การเจ็บป่วย
3. การเสียชีวิตก่อนวัยอันควร
4. ความเสียหายของทรัพย์สิน

โดย Planner จะช่วยประเมินโอกาสและขนาดของความเสียหาย เทียบเคียงกับสินทรัพย์ และประกันต่างๆ ที่ลูกค้าแต่ละท่านมีอยู่ก่อนหน้า

หากความเสี่ยงด้านใด ที่ยังขาดการป้องกันที่เพียงพอ Planner ก็จะให้คำแนะนำ ในการเสริมการป้องกันความเสี่ยงเหล่านั้น ซึ่งมักประกอบด้วยแนวทางต่างๆ ผสมผสานกัน อาทิ

1. การเตรียมเงินทุนสำรอง เพื่อรับความเสี่ยงเหล่านั้นไว้เอง
2. การซื้อประกันต่างๆ เพื่อถ่ายโอนความเสี่ยง ซึ่งมีมูลค่าไม่แน่นอน ไปยังบริษัทประกัน แลกกับการจ่ายเบี้ยประกันในอัตราที่สามารถวางแผนได้ล่วงหน้า
3. การให้คำแนะนำในการลดความเสี่ยง โดยการปรับวิธีการจัดการเงิน และอาจรวมถึงการปรับแผนชีวิตบางส่วน

เมื่อบริหารจัดการความเสี่ยงเพื่อปิดช่องโหว่ทางการเงินได้ดีแล้ว การไปวางแผนด้านอื่นๆ โดยเฉพาะด้านที่เกี่ยวกับการลงทุน หรือการเพิ่มพูนความมั่งคั่งนั้น จึงสามารถทำได้อย่างอุ่นใจ ไม่ต้องห่วงหน้าพะวงหลัง

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ