How Can We Help : EP17

How Can We Help : EP17
เราช่วยแนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสม เพื่อนำมาใช้เป็นเครื่องมือลงทุน ตามสัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ตที่ออกแบบไว้

หลังจากมีการแนะนำพอร์ตการลงทุน หรือ Asset Allocation ที่เหมาะสมกับแต่ละเป้าหมายและตัวลูกค้าแล้วนั้น

ในการ Implement พอร์ตจริง บลป. Avenger Planner จะแนะนำให้ลูกค้าลงทุนผ่าน “กองทุนรวม” เป็นหลัก ทั้งกองทุนเปิดทั่วไป และกองทุนรวมที่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี เช่น RMF และ SSF

เนื่องจากสามารถเลือกลงทุนได้ หลายสินทรัพย์ และหลายประเทศ ซึ่งจะได้ประโยชน์ทั้งในด้านของ การแสวงหาผลตอบแทน และ การกระจายความเสี่ยง ไปพร้อมๆ กัน

นอกจากนั้นกองทุนรวมยังมีการกำกับดูแลที่ดีโดยหน่วยงานรัฐ มีการบริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีทักษะ และยังลงทุนได้โดยใช้เงินลงทุนไม่มาก

แต่ความท้าทายในการใช้กองทุนรวม คือ “การคัดเลือก” กองทุนให้เหมาะสม เพราะตัวเลือกกองทุนที่มีจำหน่ายนั้น มีจำนวนมากหลักหลายพันกองทุน

ดังนั้น บลป. Avenger Planner จึงมีคณะกรรมการส่วนกลางที่รับผิดชอบในการคัดเลือกกองทุน และจัดทำเป็น “Qualified Fund List” ที่ครอบคลุมทุกสินทรัพย์สำคัญ

โดยหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกกองทุน ของ บลป. Avenger Planner นั้น จะไม่ได้คัดเลือกกองทุนที่มีคุณสมบัติสุดโต่งไปในด้านใดด้านหนึ่ง แต่จะเป็นกองทุนที่มีความ “สมดุล” ระหว่างปัจจัยต่อไปนี้

• ผลตอบแทนที่ดี
• ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ
• ค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม
• ความเสี่ยงที่อธิบายได้ไม่สุดโต่ง
• พอร์ตการลงทุนที่ตรงกับนโยบาย
• เงินลงทุนขั้นต่ำที่ไม่มากเกินไป

โดยเมื่อมีการคัดเลือกแล้ว ก็จะมีการติดตามและปรับปรุงรายชื่อกองทุนใน List ในความถี่ที่เหมาะสม นั่นคือไม่ถี่ไป จนต้องเปลี่ยนกองบ่อยๆ และไม่ห่างไป จนกลายเป็นละเลย

Qualified Fund List ดังกล่าว ก็จะถูกนำไปใช้ โดย Planner เพื่อให้คำแนะนำกับลูกค้าต่อไปครับ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ