How Can We Help : EP19

How Can We Help : EP19
เราช่วยติดตามและทบทวนพอร์ตการลงทุน เพื่อเพิ่มโอกาสการบรรลุเป้าหมาย

เมื่อมีการสร้างพอร์ตการลงทุน และได้เริ่มต้นลงทุนตามแผนไปแล้วนั้น กระบวนการสำคัญที่ตามมา คือ “การติดตามและทบทวน” พอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม

ในส่วนของการ “ติดตาม” นั้น นักวางแผนการเงิน Avenger Planner จะช่วยลูกค้าในประเด็นต่างๆ เช่น

1. ตรวจสอบธุรกรรมต่างๆ ว่ามีความถูกต้อง ครบถ้วน ตามแผนการลงทุนที่ได้วางไว้ร่วมกัน
2. ติดตามยอดเงินลงทุนในกองทุนที่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่น SSF/RMF ว่าใกล้เต็มวงเงินแล้วหรือไม่ เพื่อป้องกันการซื้อเกินสิทธิ์ตามกฎหมาย
3. ติดตามข่าวสารการลงทุนต่างๆ โดยเฉพาะข่าวสารที่มีนัยสำคัญต่อพอร์ต และแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อจำเป็น หรือเมื่อลูกค้าสอบถาม
4. สรุปมูลค่า/สถานะพอร์ต และ คำนวณผลตอบแทนด้วยวิธีการที่เหมาะสม เช่น สรุป Asset Allocation เทียบกับแผน สรุปผลตอบแทนรวมของพอร์ตในปีต่างๆ ซึ่งเป็นข้อมูลที่ Platform การลงทุนทั่วไป ไม่ได้มีแสดงให้เห็นแบบสำเร็จรูป

ในส่วนของการ “ทบทวน” นั้น Planner จะแนะนำในประเด็นต่างๆ เช่น

1. การปรับ Asset Allocation ของพอร์ต ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนไป โดยเฉพาะการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง เช่น ทิศทางอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนไป และ แนวโน้มการเติบโตของแต่ละภูมิภาค
2. การปรับเปลี่ยนกองทุนที่ใช้ลงทุน ให้เป็นกองที่ยังมีรายชื่ออยู่ใน Qualified Fund List ของบริษัทอยู่เสมอ โดยคำนึงถึงเงื่อนไขและข้อจำกัด ในการสับเปลี่ยนกองทุนต่างๆ ร่วมด้วย
3. การปรับเปลี่ยนยอดเงินลงทุน เช่น ยอดเงิน DCA หรือเงินลงทุนเพิ่มในแต่ละปีที่ผ่านไป ซึ่งอาจเพิ่มหรือลดตามกระแสเงินสดของลูกค้าแต่ละท่าน

โดยกระบวนการทั้งหมดข้างต้นนั้น ถือเป็นส่วนหนึ่งของบริการวางแผนการเงินของ บลป. Avenger Planner ซึ่งจะดำเนินการในความถี่มาตรฐาน คือปีละ 1 ครั้ง เว้นแต่มีเหตุจำเป็น ที่ต้องดำเนินการถี่ขึ้นกว่าปกติ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ