How Can We Help : EP20

How Can We Help : EP20
เราช่วยวางแผนภาษี เพื่อให้ท่านจ่ายภาษีได้อย่างประหยัดและถูกต้อง โดยมีความสอดคล้องกับเป้าหมายอื่นๆ ด้วย

การวางแผนภาษีเป็นเป้าหมายสำคัญ ที่ลูกค้าหลายๆ ท่านต้องการคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงิน

เป้าหมายหลักของการวางแผนภาษี คือการ “ลดภาระภาษี” ที่ต้องเสียให้ต่ำลงโดยถูกต้องตามหลักเกณฑ์ทางกฎหมาย ซึ่งนั่นก็เป็นเป้าหมายที่ Planner จาก บลป. Avenger Planner มุ่งเน้น

แต่สิ่งที่พวกเราให้ความสำคัญ “เพิ่มเติม” คือการวางแผนลดภาระภาษี โดยคำนึงถึงเป้าหมายอื่นๆ ร่วมด้วย ทั้งนี้เนื่องจากกระแสเงินสด หรือทรัพยากรของลูกค้ามีจำกัด การมุ่งลดภาษีเพียงอย่างเดียว อาจทำให้เป้าหมายอื่นๆ ไม่สามารถบรรลุได้

ซึ่งอาจเกิดขึ้นได้หลายรูปแบบ อาทิ

1. การซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีมากเกินไป โดยที่ลูกค้าอาจยังมีสภาพคล่อง หรือเงินสำรองที่ไม่เพียงพอ
2. การซื้อผลิตภัณฑ์บางประเภทมากเกินกว่าความจำเป็น เช่น ลงทุน RMF/SSF มากเกินไป โดยที่ลูกค้ามีแหล่งเงินเก็บอื่นพอสมควรแล้ว หรือ ซื้อประกันบางประเภทมากเกินไป จนเกินความจำเป็นในการรองรับความเสี่ยง
3. การเลือกผลิตภัณฑ์เพื่อลดหย่อนภาษีได้ไม่สอดคล้องกับความจำเป็น เช่น เลือกซื้อประกันเพื่อลดหย่อนภาษี จนเต็มวงเงินลดหย่อนตามกฎหมาย แต่ยังได้ความคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ น้อยกว่าที่ควรต้องมี เป็นต้น

ซึ่งประเด็นทั้งหมดนั้น Planner จาก บลป. Avenger Planner จะช่วยวิเคราะห์ เพื่อหาแนวทางที่ทำให้เกิด “สมดุล” ระหว่าง 3 ปัจจัย คือ

• ความจำเป็นและเป้าหมายทางการเงิน
• ภาระภาษีที่ลดลงได้
• งบประมาณที่มี

ทำให้สามารถลดหย่อนภาษีไปได้ โดยที่ไม่ละเลยเป้าหมายที่สำคัญอื่นๆ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ