Planner’s Insight

12/09/2018

ประสบการณ์และแนวทางการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าที่มีปัญหาหนี้สิน

สิ่งสำคัญอันดับต้นๆ ในการวางแผนการเงิน ที่ไม่ควรมองข้าม ก็คือ การบริหารเงินสดให้มีสภาพคล่องที่ดี เช่น มีรายรับมากกว่ารายจ่าย มีการบริหารหนี้สินให้เหมาะสม และต้องมีแผนปกป้องความเสี่ยงทางการเงิน ในกรณีฉุกเฉินที่อาจมีรายจ่ายหนักๆ เข้ามาระหว่างทาง ไม่ว่าจะเป็น ค่ารักษาพยาบาล หรือ ค่าบำรุงรักษาสินทรัพย์ใหญ่ […]
27/08/2018

3 สิ่งที่ต้องเจอ… ตลอดเส้นทางการวางแผนการเงิน

การวางแผนการเงินเริ่มจากการตั้งเป้าหมาย ว่าเราต้องการอะไรในชีวิตของเราบ้าง ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน ซื้อรถ แต่งงาน มีลูก เกษียณอายุ ท่องเที่ยว ซึ่งคนแต่ละคนก็จะมีเป้าหมายแตกต่างกันไปตามช่วงอายุ สถานะครอบครัว และสถานการณ์เฉพาะของแต่ละบุคคล เมื่อเราทราบเป้าหมายแล้วก็ต้องกลับมาดูตัวเรา ว่าปัจจุบันเราอยู่ ณ จุดไหน […]
23/03/2018

งานหลังบ้านของนักวางแผนการเงิน

งานหน้าบ้านของนักวางแผนการเงิน ท่านผู้อ่านที่เคยได้ยิน คำว่า นักวางแผนการเงิน หรือได้มีโอกาสใช้บริการนักวางแผนการเงิน ก็คงพอจะทราบว่า หน้าที่หลักของนักวางแผนการเงิน คือ การให้คำแนะนำที่ครอบคลุมในทุกๆ ด้าน ที่มีเรื่องการเงินเข้ามาเกี่ยวข้อง เพื่อนำพาผู้รับคำปรึกษาไปให้ถึงเป้าหมายที่ต้องการ เช่น การบริหารรายรับ – […]
14/03/2018

Start with Why : ทำไมเราถึงมาเป็นนักวางแผนการเงินทีมนี้

ตลอดระยะเวลาที่ผมได้ทำงานเป็นนักวางแผนการเงินให้กับทีม Avenger Planner มา คำถามหนึ่งที่ผมมักจะได้รับจากลูกค้าที่มาวางแผนด้วย คือคำถามที่ว่า.. ซึ่งก็เป็นคำถามที่พอจะเข้าใจได้ เนื่องจากหากใครศึกษาข้อมูลบริการของเรามาแล้ว ก็จะพบว่า เราไม่ได้เก็บค่าบริการการให้คำปรึกษา ทำให้รายได้ทางเดียวของเราจากงานนี้อยู่ที่ค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำกองทุนรวมและประกันต่างๆ แต่เพียงอย่างเดียว ซึ่งเราก็ไม่ได้พยายามโน้มน้าว หรือบังคับให้ลูกค้าต้องซื้อสินค้าดังกล่าวกับเราแต่อย่างใด นั่นก็แปลว่า […]
21/12/2017

10 ข้อควรพิจารณาสำหรับการวางแผนการเงินองค์รวมอย่างรัดกุม

แนวทางการวางแผนการเงินของพวกเรา Avenger Planner นั้น นอกเหนือจากจะเป็นการวางแผนแบบ “องค์รวม” คือไม่ได้วางแผนเฉพาะบางเรื่อง แต่จะวางแผนทุกด้านที่เกี่ยวกับการเงิน ไม่ว่าจะแผนการลงทุน แผนประกันชีวิต/ประกันสุขภาพ/ประกันภัย การบริหารรายรับรายจ่าย การบริหารหนี้สิน การจัดการทางภาษี ฯลฯ โดยประเมินถึงผลกระทบซึ่งกันและกันของแต่ละแผน […]