How Can We Help : EP10

How Can We Help : EP10
เราช่วยท่านสรุปข้อมูลประกันต่างๆ ที่มี เพื่อให้เห็นวงเงินความคุ้มครองรวม ในแต่ละด้าน พร้อมแนะนำแนวทางการจัดการ

การสรุปความคุ้มครองของประกันต่างๆ ที่ลูกค้ามีอยู่ ณ ปัจจุบัน ถือเป็นกระบวนการแรกๆ ในการวางแผนจัดการความเสี่ยงทางการเงินให้กับลูกค้า

บ่อยครั้งที่ลูกค้าทำประกันไว้แต่ไม่ทราบรายละเอียดความคุ้มครอง หรือไม่ทราบสิทธิประโยชน์ที่มีอยู่ โดยเฉพาะกรณีที่มีหลายฉบับ ก็ยิ่งเพิ่มความซับซ้อนในการทำความเข้าใจ

สิ่งที่พวกเราช่วยได้ คือการรวบรวมข้อมูลกรมธรรม์ต่างๆ ที่ได้รับจากลูกค้า แล้วนำมาสรุปเป็นประเด็นต่างๆ ดังนี้

1. จัดประเภทความคุ้มครอง เพื่อให้สามารถรวมความคุ้มครองของกรมธรรม์ฉบับต่างๆ เข้าด้วยกันได้ ซึ่งแยกเป็นประเภทหลักๆ เช่น

• ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต
• วงเงินค่ารักษาพยาบาล
• เงินชดเชยกรณีเป็นโรคร้ายแรง
• เงินชดเชยค่าเสียหายต่อทรัพย์สินต่างๆ

2. สรุปมูลค่าความคุ้มครอง ว่ามีความคุ้มครองใด มูลค่าเท่าใด และความคุ้มครองนั้นจะดำรงอยู่ถึงเมื่อใด

3. สรุปเบี้ยประกันรวมที่ต้องจ่าย ว่าแต่ละปีต้องจ่ายเบี้ยรวมเท่าใด กำหนดการจ่ายของประกันแต่ละฉบับอยู่ช่วงไหนของปี

ผลจากการสรุปข้อมูลกรมธรรม์นั้น จะถูกนำไปใช้ในการวางแผน และให้คำแนะนำด้านต่างๆ อย่างเป็นองค์รวม เช่น

1. วางแผนด้านความคุ้มครอง กรณีที่ความคุ้มครองที่มีอยู่เดิมยังขาดอยู่เมื่อเปรียบเทียบกับมูลค่าความคุ้มครองที่ควรจะมีจากความเสี่ยงภัยด้านต่างๆ
2. วางแผนจัดการสภาพคล่องและเงินสำรอง เพื่อให้เพียงพอต่อการชำระเบี้ยประกันได้ตลอดทั้งปี โดยไม่ล่าช้า
3. วางแผนภาษีจากค่าลดหย่อนของประกันชีวิต/ประกันสุขภาพ ทั้งจากฉบับเดิม และฉบับใหม่ กรณีที่มีการซื้อเพิ่มเติม

ในบางกรณีที่ลูกค้ามีปัญหาการเงินที่รุนแรง การเข้าใจถึงสถานะกรมธรรม์ทั้งหมดที่มีอยู่เดิม ก็อาจช่วยในการแก้ปัญหาทางการเงินได้ ผ่านการใช้ประโยชน์จากมูลค่ากรมธรรม์รูปแบบต่างๆ เช่น การกู้เงินจากกรมธรรม์ เพื่อนำมาใช้จัดการหนี้สินอื่นๆ ที่ดอกเบี้ยสูงกว่า เป็นต้น

กระบวนการสรุปข้อมูลกรมธรรม์นี้ จึงถือเป็นส่วนหนึ่งของบริการวางแผนการเงินแบบองค์รวมของ บลป. Avenger Planner ครับ

#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner

ตัวอย่าง : แผนเกษียณอายุ