เตรียมความพร้อมสู่วัยเกษียณ ที่ไม่ต้องห่วงกังวลเรื่องเงินไปกับพวกเรา

ที่ Avenger Planner ทุกคนสามารถมี นักวางแผนการเงิน ประจำตัว
เป็นผู้ช่วยจัดทำและดูแล แผนการเงิน ให้ต่อเนื่อง

เตรียมความพร้อมสู่วัยเกษียณ
ที่ไม่ต้องห่วงกังวลเรื่องเงิน
ไปกับพวกเรา

ที่ Avenger Planner
ทุกคนสามารถมี
นักวางแผนการเงิน ประจำตัว
เป็นผู้ช่วยจัดทำและดูแล
แผนการเงิน ให้ต่อเนื่อง

เราช่วยคุณได้อย่างไร ?

เราร่วมพูดคุย และช่วยคุณรวบรวมข้อมูลการเงินต่างๆ เพื่อนำมาวิเคราะห์
และจัดทำเป็น “แผนเกษียณอายุ” เพื่อคุณโดยเฉพาะ
โดยเป็นส่วนหนึ่งของ “แผนการเงินแบบองค์รวม”

  • ได้รับแผนเป็นรูปเล่ม พร้อมวิธีนำไปปฏิบัติ
  • มีนักวางแผนการเงินประจำตัวคอยดูแลต่อเนื่อง
  • พาคุณลงมือทำจริง และคอยสนับสนุนคุณตลอดเส้นทาง
  • ทบทวนและปรับปรุงแผนทุก 1 ปี

เราช่วยคุณได้อย่างไร ?

เราร่วมพูดคุย และช่วยคุณ
รวบรวมข้อมูลการเงินต่างๆ
เพื่อนำมาวิเคราะห์ และจัดทำ
เป็น “แผนเกษียณอายุ”
เพื่อคุณโดยเฉพาะ
โดยเป็นส่วนหนึ่งของ
“แผนการเงินแบบองค์รวม”

  • ได้รับแผนเป็นรูปเล่ม พร้อมวิธีนำไปปฏิบัติ
  • มีนักวางแผนการเงินประจำตัวคอยดูแลต่อเนื่อง
  • พาคุณลงมือทำจริง และคอยสนับสนุนคุณตลอดเส้นทาง
  • ทบทวนและปรับปรุงแผนทุก 1 ปี

เราช่วยตอบคำถาม และให้คำแนะนำคุณในประเด็นเหล่านี้

ประเมินเป้าหมายเงินทุนเพื่อเกษียณอายุ

โดยครอบคลุมค่าใช้จ่ายหลังเกษียณอายุ ทั้งค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตทั่วไป และค่าใช้จ่ายพิเศษต่างๆ เช่น ค่าใช้จ่ายเพื่อการท่องเที่ยว ซ่อมแซมบ้าน เปลี่ยนรถ การกุศล เงินมรดกที่ต้องการให้มีคงเหลือตกทอด ฯลฯ

คาดการณ์มูลค่าแหล่งเงินทุนเพื่อเกษียณอายุที่มีอยู่

เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) เงินบำนาญชราภาพจากกองทุนประกันสังคม เงินลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และแหล่งเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ

ให้คำแนะนำในการปรับแต่งสวัสดิการเพื่อเกษียณอายุ

อาทิ การให้คำแนะนำในการปรับอัตราเงินสะสม และแผนการลงทุน ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) และของกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) ให้เหมาะสมกับความพร้อมด้านกระแสเงินสด ผลตอบแทนที่คาดหวัง ความเสี่ยงที่รับได้ และระยะเวลาลงทุน

วางแผนการเก็บออม/ลงทุนเพิ่มให้บรรลุเป้าหมาย

โดยคำนวณตามหลักมูลค่าเงินตามเวลา (Time Value of Money) เทียบเคียงกับความพร้อมด้านกระแสเงินสด เพื่อประเมินว่าควรต้องลงทุนเพิ่มในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินเท่าใด ในเครื่องมือหรือพอร์ตการลงทุนลักษณะใดเพื่อให้บรรลุเป้า

จัดพอร์ตและแนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสม

โดยคำนึงถึงสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่จะได้รับผ่านกองทุน RMF/SSF ควบคู่ไปกับการพิจารณาปัจจัยด้านผลตอบแทนและความเสี่ยง รวมถึงการให้คำแนะนำในการปรับพอร์ต และ/หรือ เปลี่ยนกองทุนเมื่อจำเป็น

อำนวยความสะดวกในการโอนย้ายเงินลงทุน

เช่น การโอนย้าย RMF จาก บลจ. หนึ่ง ข้ามไปยังอีก บลจ. หนึ่ง และ การโอนย้ายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มาลงทุนต่อในกอง RMF for PVD เมื่อลูกค้ามีการย้ายงาน หรือลาออกจากที่ทำงานเดิม

จัดพอร์ตเพื่อสร้างรายได้หลังเกษียณอายุ

โดยเน้นไปที่การกระจายการลงทุน ไปยังสินทรัพย์ที่มีการจ่ายกระแสเงินสด (Income-Paying Asset) ที่หลากหลาย เพื่อสร้างรายได้ที่เพียงพอ สำหรับใช้จ่ายหลังเกษียณอายุ และชะลอการลดลงของพอร์ตเกษียณอายุให้ช้าที่สุด

ให้คำแนะนำในการจัดการรายรับ-รายจ่ายหลังเกษียณ

เช่นการจัดทำงบประมาณ การบันทึกรายรับ-รายจ่าย การแบ่งแยกบัญชี ฯลฯ เพื่อให้ลูกค้าสามารถดำรงชีวิตได้ด้วยคุณภาพชีวิตตามที่วางแผนไว้ และลดความเสี่ยงที่เงินทุนเพื่อการเกษียณอายุจะหมดลงก่อนกำหนดจากการใช้จ่ายที่มากเกินไป

เราพร้อมบริการด้วยความใส่ใจ พูดคุยกับคุณด้วยภาษาง่ายๆ
ในสถานที่และช่องทางที่คุณสะดวก

ตัวอย่างแผนเกษียณอายุที่จะได้รับ

ประเมินทุนเกษียณ : ค่าใช้จ่ายทั่วไป

ประเมินทุนเกษียณ : ค่าใช้จ่ายพิเศษ

แผนการลงทุนเพื่อเกษียณอายุ

คาดการณ์มูลค่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ประเมินการลดลงของพอร์ตหลังเกษียณ

การแบ่งพอร์ตหลังเกษียณตามวัตถุประสงค์

คาดการณ์รายได้จากพอร์ตหลังเกษียณ

ทั้งหมดนี้เราบริการให้ฟรี!

และยินดีให้บริการกับทุกท่าน
โดยไม่จำกัดอายุ อาชีพ ฐานะ
และยอดเงินลงทุนขั้นต่ำ

 
ทำไมจึงสามารถบริการฟรีได้ ?
เพราะในแผนการเงินนั้น จะมีคำแนะนำให้ซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น กองทุนรวม เพื่อใช้ดำเนินการตามแผน ซึ่งเราจะได้ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการซื้อผลิตนั้นเป็นรายได้แล้ว จึงไม่มีการเรียกเก็บค่าบริการเพิ่มอีก
ต้องเสียค่าธรรมเนียมผลิตภัณฑ์แพงขึ้นหรือไม่ ?
ไม่ต้องจ่ายแพงขึ้น ลูกค้าจะเสียค่าธรรมเนียมเท่ากับที่ซื้อผลิตภัณฑ์นั้นด้วยตัวเอง ในช่องทางอื่นๆ
 
ทำไมจึงสามารถบริการฟรีได้ ?
เพราะในแผนการเงินนั้น จะมีคำแนะนำให้ซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น กองทุนรวม เพื่อใช้ดำเนินการตามแผน ซึ่งเราจะได้ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการซื้อผลิตนั้นเป็นรายได้แล้ว จึงไม่มีการเรียกเก็บค่าบริการเพิ่มอีก
ต้องเสียค่าธรรมเนียมผลิตภัณฑ์แพงขึ้นหรือไม่ ?
ไม่ต้องจ่ายแพงขึ้น ลูกค้าจะเสียค่าธรรมเนียมเท่ากับที่ซื้อผลิตภัณฑ์นั้นด้วยตัวเอง ในช่องทางอื่นๆ

ขั้นตอนการรับบริการ

chat-icon
1

แนะนำบริการ/เก็บข้อมูล/เปิดบัญชี

ณ สถานที่ซึ่งทั้งสองฝ่ายตกลงกัน
โดยลูกค้าเตรียมข้อมูลส่วนตัวมาด้วย
lamp-icon
2

วิเคราะห์และจัดทำแผน

โดยนักวางแผนการเงิน
Avenger Planner
print-icon
3

นำเสนอแผนและลงมือทำตามแผน

ลูกค้าต้องดำเนินการตามแผนด้วยตนเอง
โดย Planner เป็นผู้ให้ความช่วยเหลือ
review-icon
4

ติดตามและปรับปรุงแผน

ประเมินผลลัพธ์ และปรับปรุงแผน
อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

รีวิวจากลูกค้า

  • ประทับใจมากครับ ได้รับคำปรึกษาอย่างตรงไปตรงมาครับ
  • หมอติ๋มอธิบาย และให้คำแนะนำที่ชัดเจนค่ะ ทำให้มองเห็นทิศทางภาพรวมของการลงทุน ว่าจะไปในแนวทางใด
  • คุณนะให้คำปรึกษา และคำแนะนำด้านการเงินดีมากครับ
  • เข้าใจสถานการณ์ ฟังเรื่องเงินแล้วไม่ทำให้ Panic หรือ Overwhelm ไป ย่อยขั้นตอนและแผนปฏิบัติงานให้เข้าใจง่าย ทำการบ้านเรื่องสหกรณ์ และประกันได้ดีมาก
  • ให้ความรู้เกี่ยวกับเรื่องการเงินดีมากค่ะ ไม่เข้าใจตรงไหนก็พยายามอธิบายจนเข้าใจได้ ใจเย็นด้วย ดีมากค่ะ
  • น้องมิ้น น่ารักมากๆ ค่า ให้ความรู้ดีมากๆ และ เข้าใจสิ่งที่ข้าพเจ้าต้องการ
  • นักวางแผนการเงิน ตั้งใจและทุ่มเทในการให้ข้อมูลและวางแผนการเงินให้เป็นอย่างดีค่ะ ขอเป็นกำลังใจให้ทุกๆ ท่านในทีม Avenger Planner ขอให้ตั้งมั่นในอุดมการณ์แบบนี้ต่อไป รู้สึกดีใจที่ได้เจอทีมที่ช่วยวางแผนทางการเงินให้ โดยที่ไม่ยัดเยียดขายของ แม้ว่าแทบจะไม่ได้อะไรตอบแทนเลยก็ตาม แต่กลับสละเวลาส่วนตัวเพื่อดูแลวางแผนการเงินให้กับหลายๆ คน ขอขอบคุณจากใจจริงค่ะ
  • มีความเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของผมเป็นอย่างดี และปรับแผนให้เหมาะสมกับความต้องการ และสถานการณ์
  • ขอขอบคุณมากๆ นะคะ ถึงน้องจะอายุน้อยกว่าแต่มีความรู้ความสามารถ ช่วยวางแผนให้คำแนะนำได้ดีมากๆ หากมีคำถามหรือข้อสงสัยใดๆ ก็พยายามหาข้อมูลมาอธิบายให้อย่างดี สามารถขอคำแนะนำให้ตรงกับความต้องการ และเสนอความเห็นเพื่อปรับเปลี่ยนการวางแผนได้ตามความสะดวกใจของลูกค้า ช่วยแนะนำสิ่งที่เหมาะสมกับผู้รับบริการเป็นอย่างดีค่ะ
  • คุณปุยให้คำแนะนำการวางแผนการเงินที่ดี ตรงไปตรงมา ชัดเจน เมื่อพบปัญหาได้มีการประสานงานกับผู้เกี่ยวข้องและมีการอัพเดทตลอดเวลาค่ะ รู้สึกประทับใจ มีความเชื่อถือค่ะ
  • คุณมิ้นท์มีความรู้ที่ดีในด้านการวางแผนทางการเงิน มีความทุ่มเทในการจัดทำแผนการเงิน ซึ่งสามารถทำให้ลูกค้าเข้าใจการเงินในภาพรวมได้ รู้สึกประทับใจมากจากการได้แผนการเงิน ที่สามารถนำไปใช้เป็นเป้าหมายในอนาคตได้

สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนรับบริการ ได้จากวิดีโอนี้