แผนการเงินแบบองค์รวม – Avenger Planner

แผนการเงินแบบองค์รวม

04/04/2023

นักวางแผนการเงิน (Financial Planner) คือใคร ? รายได้เป็นอย่างไร ? อาชีพที่หลายคนสงสัยและไม่เคยรู้จัก

บทความนี้อาจจะแตกต่างจากบทความอื่นเล็กน้อย ตรงที่ไม่ได้เขียนเกี่ยวกับการเก็บออม/ลงทุน แต่จะเป็นการแนะนำให้รู้จักกับอาชีพนักวางแผนการเงินในมุมมองแบบ Insight จากตัวผู้เขียนที่ทำอาชีพนี้ ซึ่งหลายท่านอาจจะยังไม่เคยรู้จัก โดยบทความนี้ผู้เขียนได้แรงบันดาลใจมาจากคำถามของหลายท่านที่ว่า “นักวางแผนการเงินทำงานอย่างไร ต้องมีใบอนุญาตอะไรบ้าง รวมถึงมีที่มารายได้อย่างไร” ผู้เขียนจึงขอใช้โอกาสนี้ เล่าให้ทุกท่านได้อ่านจากมุมมองและประสบการณ์จริงนะคะ […]
11/01/2023

เปิดหลังบ้าน : 4 กิจกรรมพิเศษช่วงต้นปี ของนักวางแผนการเงิน

บทความนี้อาจจะช้าไปบ้าง แต่ก่อนอื่นก็ต้องขอกล่าวสวัสดีปีใหม่ พ.ศ. 2566 ท่านผู้อ่านทุกท่านนะครับ  ช่วงปีใหม่นั้นไม่ใช่เป็นแค่เพียงการเปลี่ยนตัวเลขปีปฏิทินไปอีกปี แต่ยังมีเรื่องราวมากมายอยู่เบื้องหลังตัวเลขที่เปลี่ยนไป ปีใหม่สำหรับหลายๆ ท่าน จึงมักจะมีกิจกรรมพิเศษที่แตกต่างจากช่วงเวลาอื่นๆ ปีใหม่สำหรับนักวางแผนการเงินก็เช่นกันครับ  วันนี้ผมจึงมาเปิดหลังบ้านของตัวเอง […]
26/03/2021

จำเป็นไหม… ที่ต้องใช้บริการจากนักวางแผนการเงิน

จากสถานการณ์ ณ ปัจจุบันที่มีความผันผวนสูง และมีการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็ว จากปัจจัยต่างๆ อาทิ ภาวะเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน คาดเดาได้ยาก หลายอาชีพรายได้เปลี่ยนไป ไม่มั่นคง ผู้คนอายุยืนยาวขึ้น สังคมโลกกำลังมุ่งเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ […]
12/12/2019

ก่อนจะสำเร็จเป็นแผนการเงินองค์รวมฉบับหนึ่ง… นักวางแผนการเงินต้องทำอะไรบ้าง

ก่อนที่นักวางแผนการเงินจะทำแผนการเงินแบบองค์รวมออกมาได้หนึ่งฉบับนั้น ต้องผ่านขั้นตอนและกระบวนการต่างๆ พอสมควร ยิ่งแผนการเงินนั้นมีข้อมูลที่ต้องรวบรวมมาก มีเป้าหมายที่ต้องการหลายเป้าหมาย ก็เป็นไปได้ที่จะใช้เวลาในการวิเคราะห์และจัดทำแผนการเงินนานยิ่งขึ้น โดยปกติแล้วนักวางแผนการเงิน Avenger Planner จะใช้เวลาทำแผนการเงินประมาณ 2-3 สัปดาห์ […]
10/11/2019

การทบทวนและปรับปรุงแผนการเงิน : สิ่งสำคัญที่ละเลยไม่ได้

เมื่อพูดถึงการวางแผนการเงิน ท่านผู้อ่านคงได้เคยศึกษาเกี่ยวกับวิธีการวางแผนกันมาพอสมควรแล้วนะครับ  แต่เรื่องหนึ่งที่น้อยท่านจะได้ทราบมาก่อน ทั้งๆ ที่เป็นเรื่องที่สำคัญไม่ยิ่งหย่อนไปกว่าวิธีการวางแผนเลย นั่นก็คือเรื่องของ “การทบทวนและปรับปรุงแผนการเงิน” เหตุผลที่เราควรให้ความสำคัญกับเรื่องนี้ก็เพราะ การวางแผนการเงินนั้น ไม่ใช่กิจกรรมที่ทำแค่ครั้งเดียวก็จบ โดยไม่ต้องทำอะไรต่อ เนื่องจากแม้เราจะวางแผนไว้ได้อย่างดีเยี่ยมแค่ไหนก็ตาม […]
05/07/2019

กรณีศึกษา : นักวางแผนการเงิน วางแผนการเงินให้ตัวเองอย่างไร ?

เมื่อพูดถึงอาชีพ นักวางแผนการเงิน คำถามเกี่ยวกับอาชีพที่ผมมักจะได้รับอยู่เสมอ ก็เช่น “อาชีพนี้ ทำแล้วรวยจริงรึเปล่า?” “มีรายได้จากไหน ถ้าพี่ไม่ซื้ออะไรกับน้องเลย แล้วน้องจะอยู่ได้ยังไง ?” “มาวางแผนให้คนอื่นแบบนี้ แล้วตัวเองวางแผนให้ตัวเองยังไง […]
24/01/2019

จัดการอย่างไร… หากไม่สามารถทำตามแผนได้ทุกเป้าหมาย

ในการวางแผนการเงินแบบองค์รวมนั้น หนึ่งในปัญหาที่มักต้องเจออยู่เสมอก็คือ การไม่สามารถบรรลุหลาย ๆ เป้าหมาย หรือไม่สามารถทำตามแผนการเงินทุกเรื่องให้สำเร็จไปพร้อมกันได้ โดยเฉพาะกับคนที่มีเป้าหมาย หรือแผนที่ต้องทำหลายอย่างไปพร้อม ๆ กัน เช่น ต้องลงทุนเพื่อเป้าหมายเกษียณอายุ เก็บเงินเพื่อการศึกษาบุตร […]
12/09/2018

ประสบการณ์และแนวทางการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าที่มีปัญหาหนี้สิน

สิ่งสำคัญอันดับต้นๆ ในการวางแผนการเงิน ที่ไม่ควรมองข้าม ก็คือ การบริหารเงินสดให้มีสภาพคล่องที่ดี เช่น มีรายรับมากกว่ารายจ่าย มีการบริหารหนี้สินให้เหมาะสม และต้องมีแผนปกป้องความเสี่ยงทางการเงิน ในกรณีฉุกเฉินที่อาจมีรายจ่ายหนักๆ เข้ามาระหว่างทาง ไม่ว่าจะเป็น […]
21/12/2017

10 ข้อควรพิจารณาสำหรับการวางแผนการเงินองค์รวมอย่างรัดกุม

แนวทางการวางแผนการเงินของพวกเรา Avenger Planner นั้น นอกเหนือจากจะเป็นการวางแผนแบบ “องค์รวม” คือไม่ได้วางแผนเฉพาะบางเรื่อง แต่จะวางแผนทุกด้านที่เกี่ยวกับการเงิน ไม่ว่าจะแผนการลงทุน แผนประกันชีวิต/ประกันสุขภาพ/ประกันภัย การบริหารรายรับรายจ่าย การบริหารหนี้สิน […]
18/09/2017

เรื่องเล่า 3 ปี จากประสบการณ์การเป็นนักวางแผนการเงินอิสระ

ผมเพิ่งได้รู้จักคำว่า “นักวางแผนการเงิน” หรือ “ที่ปรึกษาการเงิน” เป็นครั้งแรก ก็เมื่อได้เข้ามาทำอาชีพเป็นตัวแทนประกันชีวิต เมื่อประมาณ 3 ปีที่แล้ว ในเวลานั้น ผมอยู่ในช่วงหัวเลี้ยวหัวต่อของชีวิต เป็นคนหนุ่มไร้เดียงสา […]